Незаконная банковская деятельность – разновидность предпринимательства, за которое предусмотрена ответственность по статье 172 УК Российской Федерации. К объективной части относится занятие профильной деятельностью, совершение банковских транзакций без проведения соответствующей регистрации, при отсутствии лицензии, если это предусмотрено профильным законодательством.
Квалификация
Также банковская деятельность признаётся незаконной, если лицензия была отозвана, аннулирована, подтверждающие документы на её получение находятся на этапе рассмотрения.
Ст. 5 ФЗ «О банках» определяет виды банковских операций:
- Привлечение, размещение вкладов;
- Обслуживание расчётных счетов;
- Инкассация;
- Кассовое обслуживание;
- Проведение транзакций;
- Выполнение валютных операций;
- Работа с вкладами в драгоценных металлах;
- Обеспечение банковских гарантий.
- Выполнение переводов без открытия счёта.
То есть, только за вышеописанные банковские операции, если они осуществляются без регистрации, лицензии, можно привлечь к ответственности в соответствии с УК РФ по статье 172 Уголовного Кодекса Российской Федерации.
Не всегда законность банковской хозяйственной деятельности возможно определить без государственной экспертизы, именно заключение специалиста может радикально повлиять на судебное решение. Как показывает практика, исход дел, связанных с незаконной банковской деятельностью зависит от квалификации юриста.
Помощь юриста
Опытный правовед, зная особенности профильного законодательства, способен перевернуть процесс в сторону клиента. Для этого важно обратиться за юридической помощью на ранних этапах, желательно сразу после возбуждения уголовного дела. Это позволит правильно разработать тактику поведения, собрать доказательную базу, повлиять на возможных свидетелей, подготовить прошения, возражения жалобы.
Обязательная составляющая незаконной банковской деятельности – причинение крупного вреда (более 1,5 млн рублей) гражданам, хозяйственным субъектам, государству. Учитывается только действительно нанесённый урон, без учёта утраченной выгоды. Если жертвами «банкиров» стала группа лиц, при проведении проверки ходатайства о возбуждении уголовного дела убытки суммируются.
Суд
Для привлечения обвиняемого к ответственности в судебном порядке во Фрязино важно доказать неоднократность его деятельности, поскольку незаконное предпринимательство подразумевает систематическое получение прибыли. То есть, нарушитель должен выполнить банковские операции без лицензии хотя бы два раза.
Ещё один нюанс – правильная квалификация деяния, когда разграничивается нелегальная банковская деятельность и незаконное предпринимательство. При совершении нелегальных операций, не относящихся к банковским, наступает ответственность по ст. 171 Уголовного Кодекса Российской Федерации.
Судебный участок мирового судьи № 284 — Фрязино
Данные учреждения
| Учреждение | Судебный участок мирового судьи № 284 — Фрязино |
| В каком районе | |
 |
|
| Часы работы | понедельник-четверг: с 09:00 до 18:00, перерыв: с 13:00 до 13:45 пятница: с 09:00 до 16:45, перерыв: с 13:00 до 13:45 |
| Вебсайт организации | http://284.mo.msudrf.ru |
| Почта | 284.mo@msudrf.ru 284@mirsudmo.ru |
| Номера телефонов учреждения | +7 (496) 255-46-96 показать телефон |
| В каком регионе | Московская область |
| Адрес | Московская область, Фрязино, улица Дудкина, 7 |
На карте
Судебный участок мирового судьи № 285 — Фрязино
Данные организации
| Учреждение | Судебный участок мирового судьи № 285 — Фрязино |
| В каком районе находится | |
|
|
|
| Почта | 285.mo@msudrf.ru 285@mirsudmo.ru |
| Регион | Московская область |
| Адрес где находится | Московская область, Фрязино, Пионерская улица, 1 |
| Режим работы | понедельник-четверг: с 09:00 до 18:00, перерыв: с 13:00 до 14:15 пятница: с 09:00 до 16:45, перерыв: с 13:00 до 18:00 |
| Сайт организации | http://285.mo.msudrf.ru |
| Телефонный номер организации | +7 (496) 25-5-46-98 +7 (496) 255-46-99 показать телефон |
На карте
Судебный участок мирового судьи № 334 — Фрязино
Данные учреждения
| Название | Судебный участок мирового судьи № 334 — Фрязино |
| В каком районе находится | |
|
|
|
| Часы работы | понедельник-четверг: с 09:00 до 18:00, перерыв: с 13:00 до 13:45 пятница: с 09:00 до 16:45, перерыв: с 13:00 до 13:45 |
| Адрес | Московская область, Фрязино, улица Дудкина, 9 |
| В каком регионе России | Московская область |
| Сайт учреждения | http://334.mo.msudrf.ru |
| Телефонный номер учреждения | +7 (496) 255-48-16 показать телефон |
| Электронная почта | 334.mo@msudrf.ru |