Незаконная банковская деятельность – разновидность предпринимательства, за которое предусмотрена ответственность по статье 172 Уголовного Кодекса РФ. К объективной части относится занятие профильной деятельностью, совершение банковских транзакций без проведения соответствующей регистрации, при отсутствии лицензии, если это предусмотрено профильным законодательством.
Квалификация
Также банковская деятельность признаётся незаконной, если лицензия была отозвана, аннулирована, подтверждающие документы на её получение находятся на этапе рассмотрения.
Ст. 5 ФЗ «О банках» устанавливает виды банковских операций:
- Привлечение, размещение вкладов;
- Обслуживание расчётных счетов;
- Инкассация;
- Кассовое обслуживание;
- Проведение транзакций;
- Выполнение валютных операций;
- Работа с вкладами в драгоценных металлах;
- Обеспечение банковских гарантий.
- Выполнение переводов без открытия счёта.
То есть, только за вышеописанные банковские операции, если они осуществляются без регистрации, лицензии, можно привлечь к ответственности в соответствии с УК РФ по статье 172 УК Российской Федерации.
Не всегда законность банковской хозяйственной деятельности можно определить без государственной экспертизы, именно заключение специалиста может радикально повлиять на судебное решение. С практической точки зрения, исход дел, связанных с незаконной банковской деятельностью зависит от квалификации юриста-консультанта.
Помощь юриста
Опытный юрист, зная особенности профильного законодательства, способен перевернуть процесс в сторону клиента. Для этого важно пожаловаться за помощью опытного юриста на ранних этапах, желательно сразу после возбуждения уголовного дела. Это позволит правильно разработать тактику поведения, собрать доказательную базу, повлиять на возможных свидетелей, подготовить прошения, возражения жалобы.
Обязательная составляющая незаконной банковской деятельности – причинение крупного вреда (более 1,5 млн рублей) гражданам, хозяйственным субъектам, государству. Учитывается только действительно нанесённый урон, без учёта утраченной выгоды. Если жертвами «банкиров» стала группа граждан, при проведении проверки ходатайства о возбуждении уголовного дела убытки суммируются.
Суд
Для привлечения обвиняемого к ответственности в судебном процессе в Жирновске (Жирновский район) важно доказать неоднократность его хозяйственной деятельности, поскольку незаконное предпринимательство подразумевает систематическое получение прибыли. То есть, нарушитель должен выполнить банковские операции без лицензии хотя бы два раза.
Ещё один нюанс – правильная квалификация деяния, когда разграничивается нелегальная банковская деятельность и незаконное предпринимательство. При совершении нелегальных операций, не относящихся к банковским, наступает ответственность по ст. 171 Уголовного Кодекса РФ.
Судебный участок мирового судьи № 8 — Жирновск
Данные учреждения
| Название | Судебный участок мирового судьи № 8 — Жирновск |
| Район | Жирновский |
 |
|
| Время работы | понедельник-четверг: с 08:30 до 17:30, перерыв: с 13:00 до 14:00 |
| Почта | su008@volganet.ru mirsudgir@volganet.ru |
| Сайт организации | http://8.vol.msudrf.ru |
| Адрес | Волгоградская область, Жирновский район, Жирновск, Коммунистическая улица, 3 |
| В каком регионе | Волгоградская область |
| Номер телефона организации | +7 (84454) 5-63-86 +7 (84454) 5-57-76 показать телефон |
Карта и адрес
Судебный участок мирового судьи № 9 — Жирновск
Данные организации
| Учреждение | Судебный участок мирового судьи № 9 — Жирновск |
| В каком районе находится | Жирновский |
|
|
|
| Почта | mirsudgir@volganet.ru su009@volganet.ru |
| Какой адрес | Волгоградская область, Жирновский район, Жирновск, Коммунистическая улица, 3 |
| В каком регионе России | Волгоградская область |
| Номер телефона организации | +7 (84454) 5-45-61 +7 (84454) 5-63-87 показать телефон |
| Часы работы | понедельник-пятница: с 09:00 до 17:30, перерыв: с 13:00 до 14:00 |
| Сайт учреждения | http://9.vol.msudrf.ru |
На карте
Жирновский районный суд
Данные организации
| Название учреждения | Жирновский районный суд |
| Район | Жирновский |
|
|
|
| Какой адрес | Волгоградская область, Жирновский район, Жирновск, Коммунистическая улица, 3 |
| Сайт учреждения | http://girn.vol.sudrf.ru |
| Номер телефона организации | +7 (84454) 5-60-99 +7 (84454) 5-43-47 показать телефон |
| Когда работает | понедельник-четверг: с 09:00 до 18:00, перерыв: с 13:00 до 13:45 пятница: с 09:00 до 16:45, перерыв: с 13:00 до 13:45 |
| Электронная почта | girn.vol@sudrf.ru |
| Регион | Волгоградская область |