Незаконная банковская деятельность – разновидность предпринимательства, за которое предусмотрена ответственность по статье 172 Уголовного Кодекса РФ. К объективной части относится занятие профильной деятельностью, совершение банковских транзакций без проведения соответствующей регистрации, при отсутствии лицензии, если это предусмотрено профильным законодательством.
Квалификация
Также банковская деятельность признаётся незаконной, если лицензия была отозвана, аннулирована, подтверждающие документы на её получение находятся на этапе рассмотрения.
Ст. 5 ФЗ «О банках» устанавливает виды банковских операций:
- Привлечение, размещение вкладов;
- Обслуживание расчётных счетов;
- Инкассация;
- Кассовое обслуживание;
- Проведение транзакций;
- Выполнение валютных операций;
- Работа с вкладами в драгоценных металлах;
- Обеспечение банковских гарантий.
- Выполнение переводов без открытия счёта.
То есть, только за вышеописанные банковские операции, если они осуществляются без регистрации, лицензии, можно привлечь к уголовной ответственности по статье 172 Уголовного Кодекса РФ.
Не всегда законность банковской деятельности можно определить без государственной экспертизы, именно заключение специалиста может радикально повлиять на судебное решение. Как показывает практика, исход дел, связанных с незаконной банковской деятельностью зависит от квалификации квалифицированного юриста.
Помощь юриста
Опытный правовед, зная особенности профильного действующего законодательства, способен перевернуть процесс в сторону клиента. Для этого важно обращаться за помощью квалифицированного юриста на ранних этапах, желательно сразу после возбуждения уголовного дела. Это позволит правильно разработать тактику поведения, собрать доказательную базу, повлиять на возможных свидетелей, подготовить обращения, возражения жалобы.
Обязательная составляющая незаконной банковской деятельности – причинение крупного ущерба (более 1,5 млн рублей) гражданам, хозяйственным субъектам, государству. Учитывается только реально нанесённый урон, без учёта утраченной выгоды. Если жертвами «банкиров» стала группа лиц, при проведении проверки ходатайства о возбуждении уголовного дела убытки суммируются.
Суд
Для привлечения обвиняемого к ответственности в судебном процессе в Вытегре (Вытегорский район) важно доказать неоднократность его деятельности, поскольку незаконное предпринимательство подразумевает систематическое получение прибыли. То есть, нарушитель должен выполнить банковские операции без лицензии хотя бы два раза.
Ещё один нюанс – правильная квалификация деяния, когда разграничивается нелегальная банковская деятельность и незаконное предпринимательство. При совершении нелегальных операций, не относящихся к банковским, наступает ответственность по ст. 171 Уголовного Кодекса Российской Федерации.
Судебный участок мирового судьи № 31 — Вытегра
Данные организации
| Название учреждения | Судебный участок мирового судьи № 31 — Вытегра |
| В каком районе находится | Вытегорский |
 |
|
| Номер телефона организации | +7 (81746) 2-10-79 показать телефон |
| Почта | 31@dms.vologda.ru |
| Часы работы | понедельник-четверг: с 08:30 до 17:30, перерыв: с 12:30 до 13:15 пятница: с 08:30 до 16:15, перерыв: с 12:30 до 13:15 |
| Адрес | Вологодская область, Вытегорский район, Вытегра, Архангельский тракт, 21 |
| Регион России | Вологодская область |
| Сайт | http://31.vld.msudrf.ru |
Адрес на карте
Судебный участок мирового судьи № 32 — Вытегра
Данные организации
| Название учреждения | Судебный участок мирового судьи № 32 — Вытегра |
| В каком районе находится | Вытегорский |
|
|
|
| В каком регионе | Вологодская область |
| Телефонный номер учреждения | +7 (81746) 2-23-20 (секретарь суда) +7 (81746) 2-10-21 показать телефон |
| Какой адрес | Вологодская область, Вытегорский район, Вытегра, Архангельский тракт, 21 |
| Режим работы | понедельник-четверг: с 08:00 до 17:15, перерыв: с 12:00 до 13:00 пятница: с 08:00 до 16:00, перерыв: с 12:00 до 13:00 |
| Почта | 32@dms.vologda.ru 32_dms@mail.ru |
| Вебсайт организации | http://32.vld.msudrf.ru |
Адрес на карте
Вытегорский районный суд — Вытегра
Данные организации
| Учреждение | Вытегорский районный суд — Вытегра |
| В каком районе находится | Вытегорский |
|
|
|
| Адрес где находится | Вологодская область, Вытегорский район, Вытегра, улица Революции, 45 |
| Вебсайт организации | http://vytegorsky.vld.sudrf.ru |
| Электронная почта | vytegorsky.vld@sudrf.ru |
| Регион | Вологодская область |
| Номер телефона учреждения | +7 (81746) 2-21-52 +7 (81746) 2-14-02 (приемная) показать телефон |
| Время работы | понедельник-четверг: с 08:00 до 17:15, перерыв: с 13:00 до 14:00 пятница: с 08:00 до 15:00, перерыв: с 13:00 до 14:00 |