Незаконная банковская деятельность – разновидность предпринимательства, за которое предусмотрена ответственность по статье 172 Уголовного Кодекса Российской Федерации. К объективной части относится занятие профильной деятельностью, совершение банковских транзакций без проведения соответствующей регистрации, при отсутствии лицензии, если это требуется профильным законодательством.
Квалификация
Также банковская деятельность признаётся незаконной, если лицензия была отозвана, аннулирована, документы на её получение находятся на этапе рассмотрения.
Ст. 5 ФЗ «О банках» устанавливает виды банковских операций:
- Привлечение, принятие вкладов;
- Обслуживание расчётных счетов;
- Инкассация;
- Кассовое обслуживание;
- Проведение транзакций;
- Выполнение валютных операций;
- Работа с вкладами в драгоценных металлах;
- Обеспечение банковских гарантий.
- Выполнение переводов без открытия счёта.
То есть, только за вышеописанные банковские операции, если они осуществляются без регистрации, лицензии, можно привлечь к ответственности в соответствии с УК РФ по статье 172 УК Российской Федерации.
Не всегда законность банковской деятельности возможно определить без государственной экспертизы, именно заключение специалиста может радикально повлиять на судебное решение. Как показывает практика, исход дел, связанных с незаконной банковской деятельностью зависит от квалификации квалифицированного юриста.
Помощь юриста
Опытный юрист, зная особенности профильного действующего законодательства, способен перевернуть процесс в сторону клиента. Для этого важно пожаловаться за помощью юриста на ранних этапах, желательно сразу после возбуждения уголовного дела. Это позволит правильно разработать тактику поведения, собрать доказательную базу, повлиять на возможных свидетелей, подготовить прошения, возражения жалобы.
Обязательная составляющая незаконной банковской деятельности – причинение крупного вреда (более 1,5 млн рублей) гражданам, хозяйственным субъектам, государству. Учитывается только реально нанесённый вред, без учёта утраченной выгоды. Если жертвами «банкиров» стала группа лиц, при проведении проверки ходатайства о возбуждении уголовного дела убытки суммируются.
Суд
Для привлечения обвиняемого к ответственности в судебном процессе в Вилючинске важно доказать неоднократность его хозяйственной деятельности, поскольку незаконное предпринимательство подразумевает систематическое получение прибыли. То есть, нарушитель должен выполнить банковские операции без лицензии хотя бы два раза.
Ещё один нюанс – правильная квалификация деяния, когда разграничивается нелегальная банковская деятельность и незаконное предпринимательство. При совершении нелегальных операций, не относящихся к банковским, наступает ответственность по ст. 171 УК РФ.
Судебный участок мирового судьи № 25 — Вилючинск
Данные учреждения
| Название | Судебный участок мирового судьи № 25 — Вилючинск |
| В каком районе находится | |
 |
|
| Сайт учреждения | http://25.kmch.msudrf.ru |
| Регион | Камчатский край |
| Телефон учреждения | +7 (41535) 3-26-49 +7 (41535) 3-29-33 +7 (41535) 3-61-57 (секретарь суда) показать телефон |
| Адрес где находится | Камчатский край, Вилючинск, Спортивная улица, 8 |
| Часы работы | понедельник-четверг: с 09:00 до 18:00, перерыв: с 13:00 до 14:00 пятница: с 09:00 до 13:00 |
| Электронная почта | msud25@mail.kamchatka.ru |
Карта и адрес
Судебный участок мирового судьи № 26 — Вилючинск
Данные учреждения
| Название | Судебный участок мирового судьи № 26 — Вилючинск |
| В каком районе находится | |
|
|
|
| Номера телефонов организации | +7 (41535) 3-29-33 +7 (41535) 3-61-57 показать телефон |
| В каком регионе | Камчатский край |
| Время работы | понедельник-четверг: с 09:00 до 18:00, перерыв: с 13:00 до 14:00 пятница: с 09:00 до 13:00 |
| Адрес где находится | Камчатский край, Вилючинск, Спортивная улица, 8 |
| Вебсайт | http://26.kmch.msudrf.ru |
| Электронная почта | msud26@mail.kamchatka.ru |
Адрес на карте
Вилючинский городской суд
Данные учреждения
| Учреждение | Вилючинский городской суд |
| В каком районе находится | |
|
|
|
| Сайт учреждения | http://viluchinsky.kam.sudrf.ru |
| Адрес | Камчатский край, Вилючинск, Спортивная улица, 5а |
| Почта | viluchinsky.kam@sudrf.ru |
| Часы работы | понедельник-четверг: с 08:30 до 17:30, перерыв: с 13:00 до 14:00 пятница: с 08:30 до 12:30 |
| Номер телефона учреждения | +7 (41535) 3-23-66 показать телефон |
| В каком регионе | Камчатский край |