Незаконная банковская деятельность – разновидность предпринимательства, за которое предусмотрена ответственность по статье 172 Уголовного Кодекса РФ. К объективной части относится занятие профильной деятельностью, совершение банковских транзакций без проведения соответствующей регистрации, при отсутствии лицензии, если это требуется профильным законодательством.
Квалификация
Также банковская деятельность признаётся незаконной, если лицензия была отозвана, аннулирована, подтверждающие документы на её получение находятся на этапе рассмотрения.
Ст. 5 ФЗ «О банках» устанавливает виды банковских операций:
- Привлечение, принятие вкладов;
- Обслуживание расчётных счетов;
- Инкассация;
- Кассовое обслуживание;
- Проведение транзакций;
- Выполнение валютных операций;
- Работа с вкладами в драгоценных металлах;
- Обеспечение банковских гарантий.
- Выполнение переводов без открытия счёта.
То есть, только за вышеописанные банковские операции, если они осуществляются без регистрации, лицензии, возможно привлечь к ответственности в соответствии с УК РФ по статье 172 Уголовного Кодекса Российской Федерации.
Не всегда законность банковской хозяйственной деятельности можно определить без экспертизы, именно заключение специалиста может радикально повлиять на судебное решение. С практической точки зрения, исход дел, связанных с незаконной банковской деятельностью зависит от квалификации грамотного юриста.
Помощь юриста
Опытный правовед, зная особенности профильного действующего законодательства, способен перевернуть процесс в сторону клиента. Для этого важно пожаловаться за помощью юриста на ранних этапах, желательно сразу после возбуждения уголовного дела. Это позволит правильно разработать тактику поведения, собрать доказательную базу, повлиять на возможных свидетелей, подготовить обращения, возражения жалобы.
Обязательная составляющая незаконной банковской деятельности – причинение крупного вреда (более 1,5 млн рублей) гражданам, хозяйственным субъектам, государству. Учитывается только действительно нанесённый урон, без учёта утраченной выгоды. Если жертвами «банкиров» стала группа граждан, при проведении проверки ходатайства о возбуждении уголовного дела убытки суммируются.
Суд
Для привлечения обвиняемого к ответственности в судебном порядке в Вельске (Вельский район) важно доказать неоднократность его деятельности, поскольку незаконное предпринимательство подразумевает систематическое получение прибыли. То есть, нарушитель должен выполнить банковские операции без лицензии хотя бы два раза.
Ещё один нюанс – правильная квалификация деяния, когда разграничивается нелегальная банковская деятельность и незаконное предпринимательство. При совершении нелегальных операций, не относящихся к банковским, наступает ответственность по ст. 171 УК РФ.
Судебный участок мирового судьи № 1 — Вельск
Данные организации
| Название | Судебный участок мирового судьи № 1 — Вельск |
| В каком районе | Вельский |
 |
|
| Часы работы | понедельник-четверг: с 08:45 до 17:15, перерыв: с 13:00 до 14:00 пятница: с 08:45 до 15:45, перерыв: с 13:00 до 14:00 прием граждан понедельник-среда: с 09:00 до 10:00 четверг, пятница: с 14:00 до 15:00 |
| Адрес учреждения | Архангельская область, Вельский район, Вельск, улица Ломоносова, 36а |
| Сайт учреждения | http://1vel.arh.msudrf.ru |
| Телефонный номер организации | +7 (81836) 6-33-31 показать телефон |
| В каком регионе | Архангельская область |
| Почта | 1velmirsud@arhams.ru |
На карте
Судебный участок мирового судьи № 2 — Вельск
Данные организации
| Название учреждения | Судебный участок мирового судьи № 2 — Вельск |
| В каком районе находится | Вельский |
|
|
|
| Время работы | понедельник-четверг: с 08:45 до 17:15, перерыв: с 13:00 до 14:00 пятница: с 08:45 до 15:45, перерыв: с 13:00 до 14:00 прием граждан понедельник-среда: с 09:00 до 10:00 четверг, пятница: с 14:00 до 15:00 |
| Телефонный номер организации | +7 (81836) 6-14-65 показать телефон |
| Регион России | Архангельская область |
| Вебсайт | http://2vel.arh.msudrf.ru |
| Адрес организации | Архангельская область, Вельский район, Вельск, улица Ломоносова, 36а |
| Электронная почта | 2velmirsud@arhams.ru |
Адрес на карте
Судебный участок мирового судьи № 3 — Вельск
Данные учреждения
| Учреждение | Судебный участок мирового судьи № 3 — Вельск |
| В каком районе находится | Вельский |
|
|
|
| Электронная почта | 3velmirsud@arhams.ru |
| Сайт | http://3vel.arh.msudrf.ru |
| Адрес учреждения | Архангельская область, Вельский район, Вельск, улица Ломоносова, 36а |
| Регион России | Архангельская область |
| Телефон учреждения | +7 (81836) 6-27-63 показать телефон |
| Часы работы | понедельник-четверг: с 08:45 до 17:15, перерыв: с 13:00 до 14:00 пятница: с 08:45 до 15:45, перерыв: с 13:00 до 14:00 прием граждан понедельник-среда: с 09:00 до 10:00 четверг, пятница: с 14:00 до 15:00 |
Карта
Вельский районный суд
Данные учреждения
| Учреждение | Вельский районный суд |
| В каком районе | Вельский |
|
|
|
| Адрес | Архангельская область, Вельский район, Вельск, улица Дзержинского, 36а |
| Когда работает | понедельник-пятница: с 08:30 до 17:30, перерыв: с 12:30 до 13:30 |
| Сайт учреждения | http://velsksud.arh.sudrf.ru |
| Телефонный номер учреждения | +7 (81836) 6-05-19 показать телефон |
| Почта | velsksud.arh@sudrf.ru |
| Регион России | Архангельская область |