Незаконная банковская деятельность – разновидность предпринимательства, за которое предусмотрена ответственность по статье 172 УК РФ. К объективной части относится занятие профильной деятельностью, совершение банковских транзакций без проведения соответствующей регистрации, при отсутствии лицензии, если это предусмотрено профильным законодательством.
Квалификация
Также банковская деятельность признаётся незаконной, если лицензия была отозвана, аннулирована, документы на её получение находятся на этапе рассмотрения.
Ст. 5 ФЗ «О банках» устанавливает виды банковских операций:
- Привлечение, размещение вкладов;
- Обслуживание расчётных счетов;
- Инкассация;
- Кассовое обслуживание;
- Проведение транзакций;
- Выполнение валютных операций;
- Работа с вкладами в драгоценных металлах;
- Обеспечение банковских гарантий.
- Выполнение переводов без открытия счёта.
То есть, только за вышеописанные банковские операции, если они осуществляются без регистрации, лицензии, можно привлечь к ответственности в соответствии с УК РФ по статье 172 УК РФ.
Не всегда законность банковской хозяйственной деятельности можно определить без государственной экспертизы, именно заключение специалиста может радикально повлиять на судебное решение. Как показывает практика, исход дел, связанных с незаконной банковской деятельностью зависит от квалификации юриста-консультанта.
Помощь юриста
Опытный правовед, зная особенности профильного законодательства, способен перевернуть процесс в сторону клиента. Для этого важно обращаться за помощью юриста на ранних этапах, желательно сразу после возбуждения уголовного дела. Это позволит правильно разработать тактику поведения, собрать доказательную базу, повлиять на возможных свидетелей, подготовить прошения, возражения жалобы.
Обязательная составляющая незаконной банковской деятельности – причинение крупного вреда (более 1,5 млн рублей) гражданам, хозяйственным субъектам, государству. Учитывается только действительно нанесённый урон, без учёта утраченной выгоды. Если жертвами «банкиров» стала группа лиц, при проведении проверки заявления о возбуждении уголовного дела убытки суммируются.
Суд
Для привлечения обвиняемого к ответственности в суде в Валдае (Валдайский район) важно доказать неоднократность его деятельности, поскольку незаконное предпринимательство подразумевает систематическое получение прибыли. То есть, нарушитель должен выполнить банковские операции без лицензии хотя бы два раза.
Ещё один нюанс – правильная квалификация деяния, когда разграничивается нелегальная банковская деятельность и незаконное предпринимательство. При совершении нелегальных операций, не относящихся к банковским, наступает ответственность по ст. 171 Уголовного Кодекса Российской Федерации.
Судебный участок мирового судьи № 38 — Валдай
Данные организации
| Название | Судебный участок мирового судьи № 38 — Валдай |
| Район | Валдайский |
 |
|
| Часы работы | понедельник-пятница: с 08:00 до 17:00, перерыв: с 12:00 до 13:00 |
| Адрес | Новгородская область, Валдайский район, Валдай, улица Кирова, 1а |
| Регион | Новгородская область |
| Телефон учреждения | +7 (81666) 2-62-99 показать телефон |
| Почта | novmirsud38@yandex.ru |
| Вебсайт | http://38.nvg.msudrf.ru |
Адрес на карте
Судебный участок мирового судьи № 5 — Валдай
Данные организации
| Название | Судебный участок мирового судьи № 5 — Валдай |
| Район | Валдайский |
|
|
|
| Почта | novmirsud05@yandex.ru |
| Телефоны организации | +7 (81666) 2-69-09 +7 (81666) 2-40-30 показать телефон |
| В каком регионе России | Новгородская область |
| Адрес учреждения | Новгородская область, Валдайский район, Валдай, улица Кирова, 1а |
| Часы работы | понедельник-пятница: с 08:00 до 17:00, перерыв: с 12:00 до 13:00 |
| Сайт | http://5.nvg.msudrf.ru |
Адрес на карте
Валдайский районный суд
Данные учреждения
| Название организации | Валдайский районный суд |
| Район | Валдайский |
|
|
|
| В каком регионе России | Новгородская область |
| Часы работы | понедельник-пятница: с 08:00 до 17:00, перерыв: с 12:00 до 13:00 |
| Сайт учреждения | http://valdaisky.nvg.sudrf.ru |
| Номера телефонов организации | +7 (81666) 2-15-60 показать телефон |
| Адрес учреждения | Новгородская область, Валдайский район, Валдай, улица Кирова, 3а |
| Электронная почта | valdaisky.nvg@sudrf.ru |