Незаконная банковская деятельность – разновидность предпринимательства, за которое предусмотрена ответственность по статье 172 Уголовного Кодекса РФ. К объективной части относится занятие профильной деятельностью, совершение банковских транзакций без проведения соответствующей регистрации, при отсутствии лицензии, если это требуется профильным законодательством.
Квалификация
Также банковская деятельность признаётся незаконной, если лицензия была отозвана, аннулирована, документы на её получение находятся на этапе рассмотрения.
Ст. 5 ФЗ «О банках» устанавливает виды банковских операций:
- Привлечение, размещение вкладов;
- Обслуживание расчётных счетов;
- Инкассация;
- Кассовое обслуживание;
- Проведение транзакций;
- Выполнение валютных операций;
- Работа с вкладами в драгоценных металлах;
- Обеспечение банковских гарантий.
- Выполнение переводов без открытия счёта.
То есть, только за вышеописанные банковские операции, если они осуществляются без регистрации, лицензии, возможно привлечь к уголовной ответственности по статье 172 УК РФ.
Не всегда законность банковской деятельности возможно определить без экспертизы, именно заключение специалиста может радикально повлиять на судебное решение. Как показывает практика, исход дел, связанных с незаконной банковской деятельностью зависит от квалификации грамотного юриста.
Помощь юриста
Опытный правовед, зная особенности профильного законодательства, способен перевернуть процесс в сторону клиента. Для этого важно обращаться за помощью юриста на ранних этапах, желательно сразу после возбуждения уголовного дела. Это позволит правильно разработать тактику поведения, собрать доказательную базу, повлиять на возможных свидетелей, подготовить ходатайства, возражения жалобы.
Обязательная составляющая незаконной банковской деятельности – причинение крупного вреда (более 1,5 млн рублей) гражданам, хозяйственным субъектам, государству. Учитывается только действительно нанесённый урон, без учёта утраченной выгоды. Если жертвами «банкиров» стала группа лиц, при проведении проверки ходатайства о возбуждении уголовного дела убытки суммируются.
Суд
Для привлечения обвиняемого к ответственности в суде в Таре (Тарский район) важно доказать неоднократность его деятельности, поскольку незаконное предпринимательство подразумевает систематическое получение прибыли. То есть, нарушитель должен выполнить банковские операции без лицензии хотя бы два раза.
Ещё один нюанс – правильная квалификация деяния, когда разграничивается нелегальная банковская деятельность и незаконное предпринимательство. При совершении нелегальных операций, не относящихся к банковским, наступает ответственность по ст. 171 Уголовного Кодекса РФ.
Судебный участок мирового судьи № 104 — Тара
Данные учреждения
| Учреждение | Судебный участок мирового судьи № 104 — Тара |
| Район | Тарский |
 |
|
| Электронная почта | mirsud31@ggpu.omskportal.ru |
| Номер телефона учреждения | +7 (38171) 2-04-78 +7 (38171) 2-25-61 (канцелярия) показать телефон |
| Вебсайт | http://104.oms.msudrf.ru |
| Время работы | понедельник-четверг: с 09:00 до 17:00, перерыв: с 12:00 до 14:00 пятница: с 09:00 до 16:00, перерыв: с 12:00 до 14:00 |
| Регион | Омская область |
| Какой адрес | Омская область, Тарский район, Тара, Тюменская улица, 16 |
На карте
Судебный участок мирового судьи № 31 — Тара
Данные организации
| Название организации | Судебный участок мирового судьи № 31 — Тара |
| В каком районе находится | Тарский |
|
|
|
| Телефонный номер организации | +7 (38171) 2-62-03 +7 (38171) 2-25-61 показать телефон |
| Адрес где находится | Омская область, Тарский район, Тара, Тюменская улица, 16 |
| Режим работы | понедельник-четверг: с 09:00 до 17:00, перерыв: с 12:00 до 14:00 пятница: с 09:00 до 16:00, перерыв: с 12:00 до 14:00 |
| Сайт организации | http://31.oms.msudrf.ru |
| Почта | mirsud31@ggpu.omskportal.ru |
| Регион России | Омская область |
Карта
Судебный участок мирового судьи № 40 — Тара
Данные организации
| Название | Судебный участок мирового судьи № 40 — Тара |
| Район | Тарский |
|
|
|
| Почта | mirsud31@ggpu.omskportal.ru |
| В каком регионе России находится | Омская область |
| Часы работы | понедельник-четверг: с 09:00 до 17:00, перерыв: с 12:00 до 14:00 пятница: с 09:00 до 16:00, перерыв: с 12:00 до 14:00 |
| Сайт учреждения | http://40.oms.msudrf.ru |
| Адрес учреждения | Омская область, Тарский район, Тара, Тюменская улица, 16 |
| Номер телефона учреждения | +7 (38171) 2-62-06 +7 (38171) 2-25-61 показать телефон |
Адрес на карте
Тарский городской суд
Данные организации
| Учреждение | Тарский городской суд |
| В каком районе | Тарский |
|
|
|
| В каком регионе России | Омская область |
| Адрес где находится | Омская область, Тарский район, Тара, площадь Ленина, 16 |
| Электронная почта | taracourt.oms@sudrf.ru |
| Сайт организации | http://taracourt.oms.sudrf.ru |
| Номера телефонов учреждения | +7 (38171) 2-21-05 +7 (38171) 2-39-55 +7 (38171) 2-20-44 (приемная) показать телефон |
| Время работы | понедельник-четверг: с 09:00 до 18:15, перерыв: с 13:00 до 14:00 пятница: с 09:00 до 17:00, перерыв: с 13:00 до 14:00 |