Незаконная банковская деятельность – разновидность предпринимательства, за которое предусмотрена ответственность по статье 172 Уголовного Кодекса РФ. К объективной части относится занятие профильной деятельностью, совершение банковских транзакций без проведения соответствующей регистрации, при отсутствии лицензии, если это требуется профильным законодательством.
Квалификация
Также банковская деятельность признаётся незаконной, если лицензия была отозвана, аннулирована, документы на её получение находятся на этапе рассмотрения.
Ст. 5 ФЗ «О банках» определяет виды банковских операций:
- Привлечение, принятие вкладов;
- Обслуживание расчётных счетов;
- Инкассация;
- Кассовое обслуживание;
- Проведение транзакций;
- Выполнение валютных операций;
- Работа с вкладами в драгоценных металлах;
- Обеспечение банковских гарантий.
- Выполнение переводов без открытия счёта.
То есть, только за вышеописанные банковские операции, если они осуществляются без регистрации, лицензии, возможно привлечь к уголовной ответственности по статье 172 УК РФ.
Не всегда законность банковской деятельности можно определить без государственной экспертизы, именно заключение специалиста может радикально повлиять на судебное решение. С практической точки зрения, исход дел, связанных с незаконной банковской деятельностью зависит от квалификации юриста-консультанта.
Помощь юриста
Опытный юрист, зная особенности профильного законодательства, способен перевернуть процесс в сторону клиента. Для этого важно пожаловаться за юридической помощью на ранних этапах, желательно сразу после возбуждения уголовного дела. Это позволит правильно разработать тактику поведения, собрать доказательную базу, повлиять на возможных свидетелей, подготовить ходатайства, возражения жалобы.
Обязательная составляющая незаконной банковской деятельности – причинение крупного вреда (более 1,5 млн рублей) гражданам, хозяйственным субъектам, государству. Учитывается только действительно нанесённый урон, без учёта утраченной выгоды. Если жертвами «банкиров» стала группа граждан, при проведении проверки ходатайства о возбуждении уголовного дела убытки суммируются.
Суд
Для привлечения обвиняемого к ответственности в суде в Талдоме (Талдомский район) важно доказать неоднократность его деятельности, поскольку незаконное предпринимательство подразумевает систематическое получение прибыли. То есть, нарушитель должен выполнить банковские операции без лицензии хотя бы два раза.
Ещё один нюанс – правильная квалификация деяния, когда разграничивается нелегальная банковская деятельность и незаконное предпринимательство. При совершении нелегальных операций, не относящихся к банковским, наступает ответственность по ст. 171 Уголовного Кодекса РФ.
Судебный участок мирового судьи № 255 — Талдом
Данные учреждения
| Название | Судебный участок мирового судьи № 255 — Талдом |
| Район | Талдомский |
 |
|
| В каком регионе | Московская область |
| Режим работы | понедельник-четверг: с 09:00 до 18:00, перерыв: с 13:00 до 13:45 пятница: с 09:00 до 16:45, перерыв: с 13:00 до 13:45 |
| Номер телефона организации | +7 (49620) 6-04-28 +7 (49620) 6-07-77 показать телефон |
| Какой адрес | Московская область, Талдомский район, Талдом, Калязинская улица, 41 |
| Почта | 255.mo@msudrf.ru |
| Сайт учреждения | http://255.mo.msudrf.ru |
Карта и адрес
Судебный участок мирового судьи № 256 — Талдом
Данные организации
| Учреждение | Судебный участок мирового судьи № 256 — Талдом |
| В каком районе | Талдомский |
|
|
|
| Электронная почта | 256.mo@msudrf.ru 256@mirsudmo.ru |
| Часы работы | понедельник-четверг: с 09:00 до 18:00, перерыв: с 13:00 до 13:45 пятница: с 09:00 до 16:45, перерыв: с 13:00 до 13:45 |
| В каком регионе России находится | Московская область |
| Адрес где находится | Московская область, Талдомский район, Талдом, улица Красина, 42 |
| Номера телефонов организации | +7 (49620) 4-11-00 показать телефон |
| Сайт | http://256.mo.msudrf.ru |
Адрес на карте
Судебный участок мирового судьи № 330 — Талдом
Данные учреждения
| Учреждение | Судебный участок мирового судьи № 330 — Талдом |
| В каком районе находится | Талдомский |
|
|
|
| Сайт организации | http://330.mo.msudrf.ru |
| В каком регионе | Московская область |
| Когда работает | понедельник-четверг: с 09:00 до 18:00, перерыв: с 13:00 до 13:45 пятница: с 09:00 до 16:45, перерыв: с 13:00 до 13:45 |
| Адрес учреждения | Московская область, Талдомский район, Талдом, Красноармейская улица, 2 |
| Телефоны организации | +7 (496) 204-13-21 показать телефон |
| Электронная почта | 330.mo@msudrf.ru |
Карта
Талдомский районный суд
Данные учреждения
| Название организации | Талдомский районный суд |
| В каком районе находится | Талдомский |
|
|
|
| Сайт организации | http://taldom.mo.sudrf.ru |
| Адрес | Московская область, Талдомский район, Талдом, Красноармейская улица, 3 |
| Время работы | понедельник-четверг: с 09:00 до 18:00, перерыв: с 13:00 до 14:00 пятница: с 09:00 до 16:00, перерыв: с 13:00 до 14:00 председатель суда понедельник: с 09:00 до 13:00 |
| Телефон учреждения | +7 (49620) 6-34-23 +7 (49620) 6-51-32 показать телефон |
| Почта | taldomsud@inbox.ru |
| Регион | Московская область |