Незаконная банковская деятельность – разновидность предпринимательства, за которое предусмотрена ответственность по статье 172 УК РФ. К объективной части относится занятие профильной деятельностью, совершение банковских транзакций без проведения соответствующей регистрации, при отсутствии лицензии, если это предусмотрено профильным законодательством.
Квалификация
Также банковская деятельность признаётся незаконной, если лицензия была отозвана, аннулирована, подтверждающие документы на её получение находятся на этапе рассмотрения.
Ст. 5 ФЗ «О банках» устанавливает виды банковских операций:
- Привлечение, размещение вкладов;
- Обслуживание расчётных счетов;
- Инкассация;
- Кассовое обслуживание;
- Проведение транзакций;
- Выполнение валютных операций;
- Работа с вкладами в драгоценных металлах;
- Обеспечение банковских гарантий.
- Выполнение переводов без открытия счёта.
То есть, только за вышеописанные банковские операции, если они осуществляются без регистрации, лицензии, можно привлечь к уголовной ответственности по статье 172 Уголовного Кодекса Российской Федерации.
Не всегда законность банковской хозяйственной деятельности возможно определить без экспертизы, именно заключение специалиста может радикально повлиять на судебное решение. Как показывает практика, исход дел, связанных с незаконной банковской деятельностью зависит от квалификации грамотного юриста.
Помощь юриста
Опытный юрист, зная особенности профильного действующего законодательства, способен перевернуть процесс в сторону клиента. Для этого важно обратиться за помощью юриста на ранних этапах, желательно сразу после возбуждения уголовного дела. Это позволит правильно разработать тактику поведения, собрать доказательную базу, повлиять на возможных свидетелей, подготовить заявления, возражения жалобы.
Обязательная составляющая незаконной банковской деятельности – причинение крупного вреда (более 1,5 млн рублей) гражданам, хозяйственным субъектам, государству. Учитывается только реально нанесённый вред, без учёта утраченной выгоды. Если жертвами «банкиров» стала группа граждан, при проведении проверки ходатайства о возбуждении уголовного дела убытки суммируются.
Суд
Для привлечения обвиняемого к ответственности в суде в Сосногорске (район Сосногорск район) важно доказать неоднократность его хозяйственной деятельности, поскольку незаконное предпринимательство подразумевает систематическое получение прибыли. То есть, нарушитель должен выполнить банковские операции без лицензии хотя бы два раза.
Ещё один нюанс – правильная квалификация деяния, когда разграничивается нелегальная банковская деятельность и незаконное предпринимательство. При совершении нелегальных операций, не относящихся к банковским, наступает ответственность по ст. 171 УК Российской Федерации.
Промышленный судебный участок — Сосногорск
Данные организации
| Учреждение | Промышленный судебный участок — Сосногорск |
| В каком районе находится | район Сосногорск |
 |
|
| Электронная почта | promishlenny@mail.ru |
| Сайт учреждения | http://promishlenny.komi.msudrf.ru |
| Регион | Коми (республика) |
| Телефон учреждения | +7 (82149) 5-09-07 показать телефон |
| Время работы | понедельник-четверг: с 08:30 до 19:00, перерыв: с 13:00 до 14:00 пятница: с 08:30 до 14:00 |
| Адрес организации | Республика Коми, район Сосногорск, Сосногорск, улица Ленина, 52 |
Адрес на карте
Сосногорский городской суд
Данные организации
| Название | Сосногорский городской суд |
| В каком районе | район Сосногорск |
|
|
|
| В каком регионе России находится | Коми (республика) |
| Номера телефонов организации | +7 (82149) 5-52-85 +7 (82149) 5-58-05 (отдел судопроизводства) показать телефон |
| Режим работы | понедельник-четверг: с 08:30 до 18:00, перерыв: с 13:00 до 14:00 пятница: с 08:00 до 14:00 |
| Сайт учреждения | http://sosnsud.komi.sudrf.ru |
| Адрес где находится | Республика Коми, район Сосногорск, Сосногорск, Октябрьская улица, 13 |
| Почта | sosnsud.komi@sudrf.ru |
Карта проезда
Таежный судебный участок — Сосногорск
Данные учреждения
| Учреждение | Таежный судебный участок — Сосногорск |
| В каком районе находится | район Сосногорск |
|
|
|
| Сайт организации | http://taezhny.komi.msudrf.ru |
| Почта | taezhny.komi@mail.ru |
| Адрес | Республика Коми, район Сосногорск, Сосногорск, улица Ленина, 52 |
| В каком регионе | Коми (республика) |
| Телефоны организации | +7 (82149) 5-41-04 показать телефон |
| Когда работает | понедельник-четверг: с 08:30 до 17:00, перерыв: с 13:00 до 14:00 пятница: с 08:00 до 14:00 |
Адрес на карте
Железнодорожный судебный участок — Сосногорск
Данные учреждения
| Название учреждения | Железнодорожный судебный участок — Сосногорск |
| В каком районе находится | район Сосногорск |
|
|
|
| Почта | zheleznodorozhnyrk@mail.ru |
| Номер телефона учреждения | +7 (82149) 5-41-04 +7 (82149) 5-06-53 показать телефон |
| Вебсайт организации | http://zheleznodorozhny.komi.msudrf.ru |
| Время работы | понедельник-четверг: с 08:30 до 17:00, перерыв: с 13:00 до 14:00 пятница: с 08:30 до 14:00 |
| Регион | Коми (республика) |
| Адрес где находится | Республика Коми, район Сосногорск, Сосногорск, улица Ленина, 52 |