Незаконная банковская деятельность – разновидность предпринимательства, за которое предусмотрена ответственность по статье 172 УК Российской Федерации. К объективной части относится занятие профильной деятельностью, совершение банковских транзакций без проведения соответствующей регистрации, при отсутствии лицензии, если это требуется профильным законодательством.
Квалификация
Также банковская деятельность признаётся незаконной, если лицензия была отозвана, аннулирована, документы на её получение находятся на этапе рассмотрения.
Ст. 5 ФЗ «О банках» устанавливает виды банковских операций:
- Привлечение, принятие вкладов;
- Обслуживание расчётных счетов;
- Инкассация;
- Кассовое обслуживание;
- Проведение транзакций;
- Выполнение валютных операций;
- Работа с вкладами в драгоценных металлах;
- Обеспечение банковских гарантий.
- Выполнение переводов без открытия счёта.
То есть, только за вышеописанные банковские операции, если они осуществляются без регистрации, лицензии, можно привлечь к ответственности в соответствии с УК РФ по статье 172 Уголовного Кодекса РФ.
Не всегда законность банковской деятельности можно определить без государственной экспертизы, именно заключение специалиста может радикально повлиять на судебное решение. Как показывает практика, исход дел, связанных с незаконной банковской деятельностью зависит от квалификации юриста.
Помощь юриста
Опытный юрист, зная особенности профильного действующего законодательства, способен перевернуть процесс в сторону клиента. Для этого важно обратиться за юридической помощью на ранних этапах, желательно сразу после возбуждения уголовного дела. Это позволит правильно разработать тактику поведения, собрать доказательную базу, повлиять на возможных свидетелей, подготовить заявления, возражения жалобы.
Обязательная составляющая незаконной банковской хозяйственной деятельности – причинение крупного ущерба (более 1,5 млн рублей) гражданам, хозяйственным субъектам, государству. Учитывается только реально нанесённый урон, без учёта утраченной выгоды. Если жертвами «банкиров» стала группа граждан, при проведении проверки ходатайства о возбуждении уголовного дела убытки суммируются.
Суд
Для привлечения обвиняемого к ответственности в суде в Сланцах (Сланцевский район) важно доказать неоднократность его деятельности, поскольку незаконное предпринимательство подразумевает систематическое получение прибыли. То есть, нарушитель должен выполнить банковские операции без лицензии хотя бы два раза.
Ещё один нюанс – правильная квалификация деяния, когда разграничивается нелегальная банковская деятельность и незаконное предпринимательство. При совершении нелегальных операций, не относящихся к банковским, наступает ответственность по ст. 171 Уголовного Кодекса Российской Федерации.
Судебный участок мирового судьи № 61 — Сланцы
Данные учреждения
| Название организации | Судебный участок мирового судьи № 61 — Сланцы |
| В каком районе | Сланцевский |
 |
|
| Сайт организации | http://61.lo.msudrf.ru |
| Регион России | Ленинградская область |
| Адрес | Ленинградская область, Сланцевский район, Сланцы, улица Чкалова, 9 |
| Телефонный номер организации | +7 (81374) 3-12-43 +7 (81374) 3-12-76 (секретарь судебного заседания) показать телефон |
| Электронная почта | sud_61@mail.ru |
| Режим работы | понедельник-четверг: с 09:00 до 18:00, перерыв: с 13:00 до 13:45 пятница: с 09:00 до 17:00, перерыв: с 13:00 до 13:45 прием граждан вторник, четверг: с 15:00 до 17:45 |
Адрес на карте
Судебный участок мирового судьи № 62 — Сланцы
Данные учреждения
| Название учреждения | Судебный участок мирового судьи № 62 — Сланцы |
| Район | Сланцевский |
|
|
|
| Адрес учреждения | Ленинградская область, Сланцевский район, Сланцы, улица Чкалова, 9 |
| Почта | sud_62@mail.ru |
| Вебсайт организации | http://62.lo.msudrf.ru |
| Время работы | нет информации |
| Номер телефона организации | +7 (81374) 3-25-96 показать телефон |
| Регион России | Ленинградская область |
Карта
Сланцевский городской суд
Данные организации
| Название учреждения | Сланцевский городской суд |
| В каком районе находится | Сланцевский |
|
|
|
| Регион России | Ленинградская область |
| Телефоны организации | +7 (81374) 2-12-54 +7 (81374) 2-26-32 показать телефон |
| Какой адрес | Ленинградская область, Сланцевский район, Сланцы, улица Кирова, 23 |
| Сайт учреждения | http://slancevsky.lo.sudrf.ru |
| Режим работы | понедельник-четверг: с 09:00 до 18:00, перерыв: с 13:00 до 13:45 пятница: с 09:00 до 17:00, перерыв: с 13:00 до 13:45 председатель суда пятница: с 11:00 до 12:30 |
| Почта | slancevsky.lo@sudrf.ru |