Незаконная банковская деятельность – разновидность предпринимательства, за которое предусмотрена ответственность по статье 172 УК РФ. К объективной части относится занятие профильной деятельностью, совершение банковских транзакций без проведения соответствующей регистрации, при отсутствии лицензии, если это требуется профильным законодательством.
Квалификация
Также банковская деятельность признаётся незаконной, если лицензия была отозвана, аннулирована, подтверждающие документы на её получение находятся на этапе рассмотрения.
Ст. 5 ФЗ «О банках» устанавливает виды банковских операций:
- Привлечение, принятие вкладов;
- Обслуживание расчётных счетов;
- Инкассация;
- Кассовое обслуживание;
- Проведение транзакций;
- Выполнение валютных операций;
- Работа с вкладами в драгоценных металлах;
- Обеспечение банковских гарантий.
- Выполнение переводов без открытия счёта.
То есть, только за вышеописанные банковские операции, если они осуществляются без регистрации, лицензии, возможно привлечь к уголовной ответственности по статье 172 Уголовного Кодекса РФ.
Не всегда законность банковской деятельности возможно определить без экспертизы, именно заключение специалиста может радикально повлиять на судебное решение. Как показывает практика, исход дел, связанных с незаконной банковской деятельностью зависит от квалификации юриста-консультанта.
Помощь юриста
Опытный юрист, зная особенности профильного действующего законодательства, способен перевернуть процесс в сторону клиента. Для этого важно обращаться за помощью опытного юриста на ранних этапах, желательно сразу после возбуждения уголовного дела. Это позволит правильно разработать тактику поведения, собрать доказательную базу, повлиять на возможных свидетелей, подготовить обращения, возражения жалобы.
Обязательная составляющая незаконной банковской хозяйственной деятельности – причинение крупного вреда (более 1,5 млн рублей) гражданам, хозяйственным субъектам, государству. Учитывается только реально нанесённый вред, без учёта утраченной выгоды. Если жертвами «банкиров» стала группа лиц, при проведении проверки ходатайства о возбуждении уголовного дела убытки суммируются.
Суд
Для привлечения обвиняемого к ответственности в судебном процессе в Щиграх важно доказать неоднократность его хозяйственной деятельности, поскольку незаконное предпринимательство подразумевает систематическое получение прибыли. То есть, нарушитель должен выполнить банковские операции без лицензии хотя бы два раза.
Ещё один нюанс – правильная квалификация деяния, когда разграничивается нелегальная банковская деятельность и незаконное предпринимательство. При совершении нелегальных операций, не относящихся к банковским, наступает ответственность по ст. 171 Уголовного Кодекса РФ.
Судебный участок мирового судьи № 1 — Щигры
Данные учреждения
| Название | Судебный участок мирового судьи № 1 — Щигры |
| В каком районе | |
 |
|
| В каком регионе России | Курская область |
| Телефонный номер учреждения | +7 (47145) 4-42-26 показать телефон |
| Сайт организации | http://shigri1.krs.msudrf.ru |
| Почта | mirsud0072@rambler.ru |
| Адрес где находится | Курская область, Щигры, улица Черняховского, 23 |
| Режим работы | понедельник-четверг: с 08:00 до 17:00, перерыв: с 13:00 до 13:45 пятница: с 08:00 до 15:45, перерыв: с 13:00 до 13:45 |
Карта
Судебный участок мирового судьи № 2 — Щигры
Данные учреждения
| Название | Судебный участок мирового судьи № 2 — Щигры |
| В каком районе | |
|
|
|
| Какой адрес | Курская область, Щигры, улица Черняховского, 23 |
| Режим работы | понедельник-четверг: с 08:00 до 17:00, перерыв: с 13:00 до 13:45 пятница: с 08:00 до 15:45, перерыв: с 13:00 до 13:45 |
| Почта | mirsud0073@rambler.ru |
| В каком регионе России находится | Курская область |
| Номера телефонов организации | +7 (47145) 4-37-67 показать телефон |
| Сайт | http://shigri2.krs.msudrf.ru |
На карте
Щигровский районный суд
Данные организации
| Название организации | Щигровский районный суд |
| Район | |
|
|
|
| Режим работы | понедельник-четверг: с 08:00 до 17:00, перерыв: с 13:00 до 13:45 пятница: с 02:00 до 15:45, перерыв: с 13:00 до 13:45 |
| Номер телефона организации | +7 (47145) 4-11-83 показать телефон |
| В каком регионе России находится | Курская область |
| Сайт | http://shigrovsky.krs.sudrf.ru |
| Почта | shhigrovsky.krs@sudrf.ru |
| Адрес организации | Курская область, Щигры, улица Черняховского, 3 |