Незаконная банковская деятельность – разновидность предпринимательства, за которое предусмотрена ответственность по статье 172 УК Российской Федерации. К объективной части относится занятие профильной деятельностью, совершение банковских транзакций без проведения соответствующей регистрации, при отсутствии лицензии, если это требуется профильным законодательством.
Квалификация
Также банковская деятельность признаётся незаконной, если лицензия была отозвана, аннулирована, документы на её получение находятся на этапе рассмотрения.
Ст. 5 ФЗ «О банках» определяет виды банковских операций:
- Привлечение, принятие вкладов;
- Обслуживание расчётных счетов;
- Инкассация;
- Кассовое обслуживание;
- Проведение транзакций;
- Выполнение валютных операций;
- Работа с вкладами в драгоценных металлах;
- Обеспечение банковских гарантий.
- Выполнение переводов без открытия счёта.
То есть, только за вышеописанные банковские операции, если они осуществляются без регистрации, лицензии, можно привлечь к ответственности в соответствии с УК РФ по статье 172 Уголовного Кодекса РФ.
Не всегда законность банковской хозяйственной деятельности можно определить без экспертизы, именно заключение специалиста может радикально повлиять на судебное решение. Как показывает практика, исход дел, связанных с незаконной банковской деятельностью зависит от квалификации юриста.
Помощь юриста
Опытный юрист, зная особенности профильного действующего законодательства, способен перевернуть процесс в сторону клиента. Для этого важно пожаловаться за юридической помощью на ранних этапах, желательно сразу после возбуждения уголовного дела. Это позволит правильно разработать тактику поведения, собрать доказательную базу, повлиять на возможных свидетелей, подготовить обращения, возражения жалобы.
Обязательная составляющая незаконной банковской хозяйственной деятельности – причинение крупного вреда (более 1,5 млн рублей) гражданам, хозяйственным субъектам, государству. Учитывается только реально нанесённый урон, без учёта утраченной выгоды. Если жертвами «банкиров» стала группа лиц, при проведении проверки заявления о возбуждении уголовного дела убытки суммируются.
Суд
Для привлечения обвиняемого к ответственности в судебном порядке в Сестрорецке (Курортный район) важно доказать неоднократность его хозяйственной деятельности, поскольку незаконное предпринимательство подразумевает систематическое получение прибыли. То есть, нарушитель должен выполнить банковские операции без лицензии хотя бы два раза.
Ещё один нюанс – правильная квалификация деяния, когда разграничивается нелегальная банковская деятельность и незаконное предпринимательство. При совершении нелегальных операций, не относящихся к банковским, наступает ответственность по ст. 171 УК Российской Федерации.
Сестрорецкий районный суд
Данные учреждения
| Название учреждения | Сестрорецкий районный суд |
| В каком районе находится | Курортный |
 |
|
| Номер телефона учреждения | +7 (812) 437-45-62 +7 (812) 437-41-12 показать телефон |
| В каком регионе России | Санкт-Петербург |
| Когда работает | понедельник-четверг: с 09:00 до 18:00, перерыв: с 13:00 до 14:00 пятница: с 09:00 до 17:00, перерыв: с 13:00 до 14:00 |
| Вебсайт | http://srt.spb.sudrf.ru |
| Адрес учреждения | Санкт-Петербург, Сестрорецк, улица Володарского, 41 |
| Электронная почта | sestroretskiy@usuddep.spb.ru |
Адрес на карте
Судебный участок мирового судьи № 111 — Сестрорецк
Данные организации
| Название организации | Судебный участок мирового судьи № 111 — Сестрорецк |
| В каком районе находится | Курортный |
|
|
|
| Адрес организации | Санкт-Петербург, Сестрорецк, улица Токарева, 15а |
| В каком регионе России | Санкт-Петербург |
| Сайт | https://mirsud.spb.ru |
| Время работы | понедельник-четверг: с 09:00 до 18:00, перерыв: с 14:00 до 15:00 пятница: с 09:00 до 17:00, перерыв: с 14:00 до 15:00 понедельник, среда: с 10:00 до 17:00, перерыв: с 13:00 до 14:00 |
| Номер телефона организации | +7 (812) 434-08-91 показать телефон |
| Электронная почта | ss111@mirsud.spb.ru |
Карта проезда
Судебный участок мирового судьи № 112 — Сестрорецк
Данные организации
| Название учреждения | Судебный участок мирового судьи № 112 — Сестрорецк |
| В каком районе находится | Курортный |
|
|
|
| Сайт организации | https://mirsud.spb.ru |
| Когда работает | понедельник-четверг: с 09:00 до 18:00, перерыв: с 13:00 до 14:00 пятница: с 09:00 до 17:00, перерыв: с 13:00 до 14:00 прием граждан понедельник, среда: с 10:00 до 17:00, перерыв: с 13:00 до 14:00 |
| Почта | |
| Адрес | Санкт-Петербург, Сестрорецк, улица Володарского, 1а |
| В каком регионе | Санкт-Петербург |
| Телефоны организации | +7 (812) 437-15-45 показать телефон |