Незаконная банковская деятельность – разновидность предпринимательства, за которое предусмотрена ответственность по статье 172 Уголовного Кодекса РФ. К объективной части относится занятие профильной деятельностью, совершение банковских транзакций без проведения соответствующей регистрации, при отсутствии лицензии, если это предусмотрено профильным законодательством.
Квалификация
Также банковская деятельность признаётся незаконной, если лицензия была отозвана, аннулирована, подтверждающие документы на её получение находятся на этапе рассмотрения.
Ст. 5 ФЗ «О банках» устанавливает виды банковских операций:
- Привлечение, размещение вкладов;
- Обслуживание расчётных счетов;
- Инкассация;
- Кассовое обслуживание;
- Проведение транзакций;
- Выполнение валютных операций;
- Работа с вкладами в драгоценных металлах;
- Обеспечение банковских гарантий.
- Выполнение переводов без открытия счёта.
То есть, только за вышеописанные банковские операции, если они осуществляются без регистрации, лицензии, возможно привлечь к ответственности в соответствии с УК РФ по статье 172 УК РФ.
Не всегда законность банковской деятельности можно определить без экспертизы, именно заключение специалиста может радикально повлиять на судебное решение. Как показывает практика, исход дел, связанных с незаконной банковской деятельностью зависит от квалификации юриста.
Помощь юриста
Опытный правовед, зная особенности профильного законодательства, способен перевернуть процесс в сторону клиента. Для этого важно обратиться за помощью квалифицированного юриста на ранних этапах, желательно сразу после возбуждения уголовного дела. Это позволит правильно разработать тактику поведения, собрать доказательную базу, повлиять на возможных свидетелей, подготовить ходатайства, возражения жалобы.
Обязательная составляющая незаконной банковской деятельности – причинение крупного ущерба (более 1,5 млн рублей) гражданам, хозяйственным субъектам, государству. Учитывается только действительно нанесённый вред, без учёта утраченной выгоды. Если жертвами «банкиров» стала группа лиц, при проведении проверки заявления о возбуждении уголовного дела убытки суммируются.
Суд
Для привлечения обвиняемого к ответственности в суде в Сегеже (Сегежский район) важно доказать неоднократность его хозяйственной деятельности, поскольку незаконное предпринимательство подразумевает систематическое получение прибыли. То есть, нарушитель должен выполнить банковские операции без лицензии хотя бы два раза.
Ещё один нюанс – правильная квалификация деяния, когда разграничивается нелегальная банковская деятельность и незаконное предпринимательство. При совершении нелегальных операций, не относящихся к банковским, наступает ответственность по ст. 171 УК РФ.
Судебный участок мирового судьи № 1 — Сегежа
Данные организации
| Название | Судебный участок мирового судьи № 1 — Сегежа |
| В каком районе находится | Сегежский |
 |
|
| Время работы | понедельник-четверг: с 08:30 до 17:00, перерыв: с 12:45 до 14:00 пятница: с 08:30 до 16:45, перерыв: с 12:45 до 14:00 |
| Номера телефонов организации | +7 (81431) 4-25-66 показать телефон |
| Электронная почта | 33.kar@msudrf.ru |
| Адрес | Республика Карелия, Сегежский район, Сегежа, Лесная улица, 2а |
| В каком регионе России находится | Карелия (республика) |
| Вебсайт | http://segezha1.kar.msudrf.ru |
Карта проезда
Судебный участок мирового судьи № 2 — Сегежа
Данные учреждения
| Название | Судебный участок мирового судьи № 2 — Сегежа |
| Район | Сегежский |
|
|
|
| Вебсайт | http://segezha2.kar.msudrf.ru |
| Телефонный номер организации | +7 (81431) 4-33-95 показать телефон |
| Регион | Карелия (республика) |
| Электронная почта | 34.kar@msudrf.ru |
| Адрес организации | Республика Карелия, Сегежский район, Сегежа, Лесная улица |
| Режим работы | понедельник-четверг: с 08:30 до 17:00, перерыв: с 12:45 до 14:00 пятница: с 08:30 до 16:45, перерыв: с 12:45 до 14:00 |
На карте
Судебный участок мирового судьи № 3 — Сегежа
Данные организации
| Учреждение | Судебный участок мирового судьи № 3 — Сегежа |
| В каком районе | Сегежский |
|
|
|
| Адрес учреждения | Республика Карелия, Сегежский район, Сегежа, Лесная улица, 2а |
| В каком регионе России находится | Карелия (республика) |
| Телефонный номер организации | +7 (81431) 4-30-36 показать телефон |
| Почта | 35.kar@msudrf.ru |
| Сайт организации | http://segezha3.kar.msudrf.ru |
| Время работы | понедельник-четверг: с 08:30 до 17:00, перерыв: с 12:45 до 14:00 пятница: с 08:30 до 16:45, перерыв: с 12:45 до 14:00 |
Карта и адрес
Сегежский городской суд
Данные организации
| Название | Сегежский городской суд |
| В каком районе | Сегежский |
|
|
|
| Номера телефонов организации | +7 (81431) 4-24-67 показать телефон |
| Электронная почта | segezhsky.kar@sudrf.ru |
| Какой адрес | Республика Карелия, Сегежский район, Сегежа, Гражданская улица, 3а |
| Часы работы | понедельник-четверг: с 08:30 до 17:00, перерыв: с 12:45 до 14:00 пятница: с 08:30 до 16:45, перерыв: с 12:45 до 14:00 |
| Сайт учреждения | http://segezhsky.kar.sudrf.ru |
| Регион России | Карелия (республика) |