Незаконная банковская деятельность – разновидность предпринимательства, за которое предусмотрена ответственность по статье 172 УК РФ. К объективной части относится занятие профильной деятельностью, совершение банковских транзакций без проведения соответствующей регистрации, при отсутствии лицензии, если это предусмотрено профильным законодательством.
Квалификация
Также банковская деятельность признаётся незаконной, если лицензия была отозвана, аннулирована, документы на её получение находятся на этапе рассмотрения.
Ст. 5 ФЗ «О банках» определяет виды банковских операций:
- Привлечение, размещение вкладов;
- Обслуживание расчётных счетов;
- Инкассация;
- Кассовое обслуживание;
- Проведение транзакций;
- Выполнение валютных операций;
- Работа с вкладами в драгоценных металлах;
- Обеспечение банковских гарантий.
- Выполнение переводов без открытия счёта.
То есть, только за вышеописанные банковские операции, если они осуществляются без регистрации, лицензии, можно привлечь к ответственности в соответствии с УК РФ по статье 172 УК Российской Федерации.
Не всегда законность банковской деятельности возможно определить без экспертизы, именно заключение специалиста может радикально повлиять на судебное решение. С практической точки зрения, исход дел, связанных с незаконной банковской деятельностью зависит от квалификации грамотного юриста.
Помощь юриста
Опытный юрист, зная особенности профильного действующего законодательства, способен перевернуть процесс в сторону клиента. Для этого важно пожаловаться за помощью опытного юриста на ранних этапах, желательно сразу после возбуждения уголовного дела. Это позволит правильно разработать тактику поведения, собрать доказательную базу, повлиять на возможных свидетелей, подготовить заявления, возражения жалобы.
Обязательная составляющая незаконной банковской деятельности – причинение крупного ущерба (более 1,5 млн рублей) гражданам, хозяйственным субъектам, государству. Учитывается только действительно нанесённый вред, без учёта утраченной выгоды. Если жертвами «банкиров» стала группа лиц, при проведении проверки ходатайства о возбуждении уголовного дела убытки суммируются.
Суд
Для привлечения обвиняемого к ответственности в судебном порядке в Приволжске (Приволжский район) важно доказать неоднократность его хозяйственной деятельности, поскольку незаконное предпринимательство подразумевает систематическое получение прибыли. То есть, нарушитель должен выполнить банковские операции без лицензии хотя бы два раза.
Ещё один нюанс – правильная квалификация деяния, когда разграничивается нелегальная банковская деятельность и незаконное предпринимательство. При совершении нелегальных операций, не относящихся к банковским, наступает ответственность по ст. 171 УК Российской Федерации.
Судебный участок мирового судьи № 1 — Приволжск
Данные организации
| Название | Судебный участок мирового судьи № 1 — Приволжск |
| В каком районе находится | Приволжский |
 |
|
| Адрес организации | Ивановская область, Приволжский район, Приволжск, Революционная улица, 55 |
| Регион России | Ивановская область |
| Время работы | понедельник-пятница: с 08:30 до 17:30, перерыв: с 12:30 до 13:30 прием граждан понедельник, вторник, четверг: с 09:00 до 10:00 среда: с 15:00 до 16:00 |
| Вебсайт организации | http://priv1.iwn.msudrf.ru |
| Электронная почта | priv1ms@mirsud.ivanovoobl.ru |
| Номер телефона учреждения | +7 (49339) 4-15-58 показать телефон |
Карта и адрес
Судебный участок мирового судьи № 2 — Приволжск
Данные организации
| Учреждение | Судебный участок мирового судьи № 2 — Приволжск |
| В каком районе находится | Приволжский |
|
|
|
| Номер телефона организации | +7 (49339) 4-29-35 показать телефон |
| В каком регионе | Ивановская область |
| Время работы | понедельник-пятница: с 08:30 до 17:30, перерыв: с 12:30 до 13:30 прием граждан понедельник, вторник, четверг: с 09:00 до 10:00 среда: с 15:00 до 16:00 |
| Почта | priv2ms@mirsud.ivanovoobl.ru |
| Адрес | Ивановская область, Приволжский район, Приволжск, Революционная улица, 55 |
| Сайт | http://priv2.iwn.msudrf.ru |
Адрес на карте
Приволжский районный суд
Данные организации
| Учреждение | Приволжский районный суд |
| В каком районе находится | Приволжский |
|
|
|
| Вебсайт организации | http://privolzhsky.iwn.sudrf.ru |
| Почта | privolzhsk@usd37.icomtex.ru |
| Время работы | понедельник-пятница: с 08:30 до 17:30, перерыв: с 12:30 до 13:30 |
| Номер телефона учреждения | +7 (49339) 2-11-10 показать телефон |
| В каком регионе России | Ивановская область |
| Адрес учреждения | Ивановская область, Приволжский район, Приволжск, Революционная улица, 118г |