Незаконная банковская деятельность – разновидность предпринимательства, за которое предусмотрена ответственность по статье 172 УК РФ. К объективной части относится занятие профильной деятельностью, совершение банковских транзакций без проведения соответствующей регистрации, при отсутствии лицензии, если это предусмотрено профильным законодательством.
Квалификация
Также банковская деятельность признаётся незаконной, если лицензия была отозвана, аннулирована, подтверждающие документы на её получение находятся на этапе рассмотрения.
Ст. 5 ФЗ «О банках» определяет виды банковских операций:
- Привлечение, размещение вкладов;
- Обслуживание расчётных счетов;
- Инкассация;
- Кассовое обслуживание;
- Проведение транзакций;
- Выполнение валютных операций;
- Работа с вкладами в драгоценных металлах;
- Обеспечение банковских гарантий.
- Выполнение переводов без открытия счёта.
То есть, только за вышеописанные банковские операции, если они осуществляются без регистрации, лицензии, можно привлечь к ответственности в соответствии с УК РФ по статье 172 УК Российской Федерации.
Не всегда законность банковской хозяйственной деятельности возможно определить без государственной экспертизы, именно заключение специалиста может радикально повлиять на судебное решение. Как показывает практика, исход дел, связанных с незаконной банковской деятельностью зависит от квалификации грамотного юриста.
Помощь юриста
Опытный юрист, зная особенности профильного действующего законодательства, способен перевернуть процесс в сторону клиента. Для этого важно пожаловаться за помощью опытного юриста на ранних этапах, желательно сразу после возбуждения уголовного дела. Это позволит правильно разработать тактику поведения, собрать доказательную базу, повлиять на возможных свидетелей, подготовить ходатайства, возражения жалобы.
Обязательная составляющая незаконной банковской хозяйственной деятельности – причинение крупного вреда (более 1,5 млн рублей) гражданам, хозяйственным субъектам, государству. Учитывается только действительно нанесённый вред, без учёта утраченной выгоды. Если жертвами «банкиров» стала группа лиц, при проведении проверки ходатайства о возбуждении уголовного дела убытки суммируются.
Суд
Для привлечения обвиняемого к ответственности в суде в Онеге (Онежский район) важно доказать неоднократность его деятельности, поскольку незаконное предпринимательство подразумевает систематическое получение прибыли. То есть, нарушитель должен выполнить банковские операции без лицензии хотя бы два раза.
Ещё один нюанс – правильная квалификация деяния, когда разграничивается нелегальная банковская деятельность и незаконное предпринимательство. При совершении нелегальных операций, не относящихся к банковским, наступает ответственность по ст. 171 Уголовного Кодекса РФ.
Судебный участок мирового судьи № 1 — Онега
Данные учреждения
| Название | Судебный участок мирового судьи № 1 — Онега |
| В каком районе | Онежский |
 |
|
| Номера телефонов учреждения | +7 (81839) 7-33-80 показать телефон |
| Почта | 1onkmirsud@arhams.ru |
| В каком регионе | Архангельская область |
| Адрес организации | Архангельская область, Онежский район, Онега, Октябрьский проспект, 129 |
| Сайт учреждения | http://1onk.arh.msudrf.ru |
| Часы работы | понедельник: с 08:30 до 17:30, перерыв: с 13:00 до 14:00 вторник-пятница: с 08:30 до 16:30, перерыв: с 13:00 до 14:00 |
Карта и адрес
Судебный участок мирового судьи № 2 — Онега
Данные учреждения
| Название учреждения | Судебный участок мирового судьи № 2 — Онега |
| В каком районе | Онежский |
|
|
|
| Время работы | понедельник-четверг: с 08:45 до 17:15, перерыв: с 13:00 до 14:00 пятница: с 08:45 до 15:45, перерыв: с 13:00 до 14:00 понедельник, вторник: с 16:00 до 17:15 |
| Адрес учреждения | Архангельская область, Онежский район, Онега, Октябрьский проспект, 129 |
| В каком регионе | Архангельская область |
| Электронная почта | 2onkmirsud@arhams.ru |
| Сайт учреждения | http://2onk.arh.msudrf.ru |
| Номера телефонов организации | +7 (81839) 7-25-62 показать телефон |
На карте
Онежский городской суд — Онега
Данные учреждения
| Название учреждения | Онежский городской суд — Онега |
| В каком районе находится | Онежский |
|
|
|
| Электронная почта | onegasud.arh@sudrf.ru |
| Адрес | Архангельская область, Онежский район, Онега, проспект Кирова, 132 |
| Сайт | http://onegasud.arh.sudrf.ru |
| Время работы | понедельник-пятница: с 08:30 до 17:30, перерыв: с 12:30 до 13:30 |
| Номера телефонов организации | +7 (81839) 7-16-95 +7 (81839) 7-23-66 (председатель суда) показать телефон |
| В каком регионе России | Архангельская область |