Незаконная банковская деятельность – разновидность предпринимательства, за которое предусмотрена ответственность по статье 172 Уголовного Кодекса Российской Федерации. К объективной части относится занятие профильной деятельностью, совершение банковских транзакций без проведения соответствующей регистрации, при отсутствии лицензии, если это предусмотрено профильным законодательством.
Квалификация
Также банковская деятельность признаётся незаконной, если лицензия была отозвана, аннулирована, подтверждающие документы на её получение находятся на этапе рассмотрения.
Ст. 5 ФЗ «О банках» устанавливает виды банковских операций:
- Привлечение, принятие вкладов;
- Обслуживание расчётных счетов;
- Инкассация;
- Кассовое обслуживание;
- Проведение транзакций;
- Выполнение валютных операций;
- Работа с вкладами в драгоценных металлах;
- Обеспечение банковских гарантий.
- Выполнение переводов без открытия счёта.
То есть, только за вышеописанные банковские операции, если они осуществляются без регистрации, лицензии, возможно привлечь к ответственности в соответствии с УК РФ по статье 172 Уголовного Кодекса Российской Федерации.
Не всегда законность банковской деятельности возможно определить без экспертизы, именно заключение специалиста может радикально повлиять на судебное решение. С практической точки зрения, исход дел, связанных с незаконной банковской деятельностью зависит от квалификации квалифицированного юриста.
Помощь юриста
Опытный юрист, зная особенности профильного действующего законодательства, способен перевернуть процесс в сторону клиента. Для этого важно обращаться за помощью квалифицированного юриста на ранних этапах, желательно сразу после возбуждения уголовного дела. Это позволит правильно разработать тактику поведения, собрать доказательную базу, повлиять на возможных свидетелей, подготовить прошения, возражения жалобы.
Обязательная составляющая незаконной банковской хозяйственной деятельности – причинение крупного ущерба (более 1,5 млн рублей) гражданам, хозяйственным субъектам, государству. Учитывается только реально нанесённый вред, без учёта утраченной выгоды. Если жертвами «банкиров» стала группа лиц, при проведении проверки ходатайства о возбуждении уголовного дела убытки суммируются.
Суд
Для привлечения обвиняемого к ответственности в судебном порядке в Обояни (Обоянский район) важно доказать неоднократность его деятельности, поскольку незаконное предпринимательство подразумевает систематическое получение прибыли. То есть, нарушитель должен выполнить банковские операции без лицензии хотя бы два раза.
Ещё один нюанс – правильная квалификация деяния, когда разграничивается нелегальная банковская деятельность и незаконное предпринимательство. При совершении нелегальных операций, не относящихся к банковским, наступает ответственность по ст. 171 УК РФ.
Судебный участок мирового судьи № 1 — Обоянь
Данные учреждения
| Название организации | Судебный участок мирового судьи № 1 — Обоянь |
| Район | Обоянский |
 |
|
| Регион | Курская область |
| Адрес где находится | Курская область, Обоянский район, Обоянь, Мирная улица, 17 |
| Когда работает | понедельник-четверг: с 09:00 до 18:00, перерыв: с 13:00 до 13:45 пятница: с 09:00 до 16:45, перерыв: с 13:00 до 13:45 |
| Сайт учреждения | http://oboyan1.krs.msudrf.ru |
| Номера телефонов организации | +7 (47141) 2-14-82 +7 (47141) 2-29-61 (секретарь суда) показать телефон |
| Электронная почта | mirsud0057@rambler.ru |
Карта и адрес
Судебный участок мирового судьи № 2 — Обоянь
Данные учреждения
| Название учреждения | Судебный участок мирового судьи № 2 — Обоянь |
| В каком районе | Обоянский |
|
|
|
| Электронная почта | mirsud0058@rambler.ru |
| Телефонный номер учреждения | +7 (47141) 2-14-82 +7 (47141) 2-12-86 показать телефон |
| Сайт учреждения | http://oboyan2.krs.msudrf.ru |
| В каком регионе России находится | Курская область |
| Какой адрес | Курская область, Обоянский район, Обоянь, Мирная улица, 17 |
| Режим работы | понедельник-четверг: с 09:00 до 18:00, перерыв: с 13:00 до 13:45 пятница: с 09:00 до 16:45, перерыв: с 13:00 до 13:45 |
Карта
Обоянский районный суд
Данные учреждения
| Название | Обоянский районный суд |
| Район | Обоянский |
|
|
|
| Почта | obojansky.krs@sudrf.ru |
| В каком регионе России находится | Курская область |
| Какой адрес | Курская область, Обоянский район, Обоянь, улица Шмидта, 23 |
| Телефоны организации | +7 (47141) 2-16-02 показать телефон |
| Когда работает | понедельник-четверг: с 09:00 до 18:00, перерыв: с 13:00 до 13:45 пятница: с 09:00 до 16:45, перерыв: с 13:00 до 15:45 |
| Вебсайт | http://oboyansky.krs.sudrf.ru |