Незаконная банковская деятельность – разновидность предпринимательства, за которое предусмотрена ответственность по статье 172 УК РФ. К объективной части относится занятие профильной деятельностью, совершение банковских транзакций без проведения соответствующей регистрации, при отсутствии лицензии, если это предусмотрено профильным законодательством.
Квалификация
Также банковская деятельность признаётся незаконной, если лицензия была отозвана, аннулирована, подтверждающие документы на её получение находятся на этапе рассмотрения.
Ст. 5 ФЗ «О банках» устанавливает виды банковских операций:
- Привлечение, принятие вкладов;
- Обслуживание расчётных счетов;
- Инкассация;
- Кассовое обслуживание;
- Проведение транзакций;
- Выполнение валютных операций;
- Работа с вкладами в драгоценных металлах;
- Обеспечение банковских гарантий.
- Выполнение переводов без открытия счёта.
То есть, только за вышеописанные банковские операции, если они осуществляются без регистрации, лицензии, возможно привлечь к ответственности в соответствии с УК РФ по статье 172 Уголовного Кодекса Российской Федерации.
Не всегда законность банковской деятельности можно определить без государственной экспертизы, именно заключение специалиста может радикально повлиять на судебное решение. С практической точки зрения, исход дел, связанных с незаконной банковской деятельностью зависит от квалификации юриста.
Помощь юриста
Опытный юрист, зная особенности профильного действующего законодательства, способен перевернуть процесс в сторону клиента. Для этого важно обратиться за помощью квалифицированного юриста на ранних этапах, желательно сразу после возбуждения уголовного дела. Это позволит правильно разработать тактику поведения, собрать доказательную базу, повлиять на возможных свидетелей, подготовить прошения, возражения жалобы.
Обязательная составляющая незаконной банковской хозяйственной деятельности – причинение крупного вреда (более 1,5 млн рублей) гражданам, хозяйственным субъектам, государству. Учитывается только реально нанесённый урон, без учёта утраченной выгоды. Если жертвами «банкиров» стала группа лиц, при проведении проверки заявления о возбуждении уголовного дела убытки суммируются.
Суд
Для привлечения обвиняемого к ответственности в суде в Нерехте (Нерехтский район) важно доказать неоднократность его деятельности, поскольку незаконное предпринимательство подразумевает систематическое получение прибыли. То есть, нарушитель должен выполнить банковские операции без лицензии хотя бы два раза.
Ещё один нюанс – правильная квалификация деяния, когда разграничивается нелегальная банковская деятельность и незаконное предпринимательство. При совершении нелегальных операций, не относящихся к банковским, наступает ответственность по ст. 171 Уголовного Кодекса Российской Федерации.
Судебный участок мирового судьи № 19 — Нерехта
Данные организации
| Название | Судебный участок мирового судьи № 19 — Нерехта |
| В каком районе находится | Нерехтский |
 |
|
| Электронная почта | mirkst-19@bk.ru |
| В каком регионе России | Костромская область |
| Какой адрес | Костромская область, Нерехтский район, Нерехта, Красноармейская улица, 19 |
| Часы работы | понедельник-пятница: с 08:00 до 17:00, перерыв: с 12:00 до 13:00 прием граждан понедельник-пятница: с 08:00 до 16:30, перерыв: с 12:00 до 13:00 |
| Сайт организации | http://19.kst.msudrf.ru |
| Номера телефонов учреждения | +7 (49431) 7-55-29 +7 (49431) 75-200 показать телефон |
На карте
Судебный участок мирового судьи № 20 — Нерехта
Данные организации
| Название учреждения | Судебный участок мирового судьи № 20 — Нерехта |
| Район | Нерехтский |
|
|
|
| Режим работы | понедельник-пятница: с 08:00 до 17:00, перерыв: с 12:00 до 13:00 |
| Телефон учреждения | +7 (49431) 75-420 (секретарь суда) +7 (49431) 75-397 показать телефон |
| Адрес | Костромская область, Нерехтский район, Нерехта, Красноармейская улица, 19 |
| Сайт учреждения | http://20.kst.msudrf.ru |
| В каком регионе | Костромская область |
| Электронная почта | mirkst-20@bk.ru |
Карта проезда
Нерехтский районный суд
Данные учреждения
| Название | Нерехтский районный суд |
| В каком районе | Нерехтский |
|
|
|
| Часы работы | понедельник-четверг: с 08:00 до 17:00, перерыв: с 12:00 до 12:45 пятница: с 08:00 до 16:00, перерыв: с 12:00 до 12:45 |
| В каком регионе России находится | Костромская область |
| Номера телефонов организации | +7 (49431) 7-50-56 +7 (49431) 7-50-48 +7 (49453) 3-16-74 показать телефон |
| Адрес организации | Костромская область, Нерехтский район, Нерехта, Красноармейская улица, 6 |
| Сайт учреждения | http://nerehtsky.kst.sudrf.ru |
| Почта | nerehtsky.kst@sudrf.ru |