Незаконная банковская деятельность – разновидность предпринимательства, за которое предусмотрена ответственность по статье 172 УК Российской Федерации. К объективной части относится занятие профильной деятельностью, совершение банковских транзакций без проведения соответствующей регистрации, при отсутствии лицензии, если это требуется профильным законодательством.
Квалификация
Также банковская деятельность признаётся незаконной, если лицензия была отозвана, аннулирована, подтверждающие документы на её получение находятся на этапе рассмотрения.
Ст. 5 ФЗ «О банках» определяет виды банковских операций:
- Привлечение, принятие вкладов;
- Обслуживание расчётных счетов;
- Инкассация;
- Кассовое обслуживание;
- Проведение транзакций;
- Выполнение валютных операций;
- Работа с вкладами в драгоценных металлах;
- Обеспечение банковских гарантий.
- Выполнение переводов без открытия счёта.
То есть, только за вышеописанные банковские операции, если они осуществляются без регистрации, лицензии, возможно привлечь к ответственности в соответствии с УК РФ по статье 172 УК Российской Федерации.
Не всегда законность банковской хозяйственной деятельности возможно определить без экспертизы, именно заключение специалиста может радикально повлиять на судебное решение. Как показывает практика, исход дел, связанных с незаконной банковской деятельностью зависит от квалификации квалифицированного юриста.
Помощь юриста
Опытный юрист, зная особенности профильного действующего законодательства, способен перевернуть процесс в сторону клиента. Для этого важно обращаться за юридической помощью на ранних этапах, желательно сразу после возбуждения уголовного дела. Это позволит правильно разработать тактику поведения, собрать доказательную базу, повлиять на возможных свидетелей, подготовить обращения, возражения жалобы.
Обязательная составляющая незаконной банковской деятельности – причинение крупного ущерба (более 1,5 млн рублей) гражданам, хозяйственным субъектам, государству. Учитывается только реально нанесённый урон, без учёта утраченной выгоды. Если жертвами «банкиров» стала группа лиц, при проведении проверки заявления о возбуждении уголовного дела убытки суммируются.
Суд
Для привлечения обвиняемого к ответственности в суде в Нерчинске (Нерчинский район) важно доказать неоднократность его деятельности, поскольку незаконное предпринимательство подразумевает систематическое получение прибыли. То есть, нарушитель должен выполнить банковские операции без лицензии хотя бы два раза.
Ещё один нюанс – правильная квалификация деяния, когда разграничивается нелегальная банковская деятельность и незаконное предпринимательство. При совершении нелегальных операций, не относящихся к банковским, наступает ответственность по ст. 171 Уголовного Кодекса Российской Федерации.
Судебный участок мирового судьи № 21 — Нерчинск
Данные организации
| Название | Судебный участок мирового судьи № 21 — Нерчинск |
| Район | Нерчинский |
 |
|
| Время работы | понедельник-четверг: с 08:45 до 18:00, перерыв: с 13:00 до 14:00 пятница: с 08:45 до 16:45, перерыв: с 13:00 до 14:00 |
| Вебсайт | http://21.zbk.msudrf.ru |
| Почта | 21.zbk.mirsud@mail.ru |
| Адрес организации | Забайкальский край, Нерчинский район, Нерчинск, улица Шилова, 18 |
| Регион | Забайкальский край |
| Номера телефонов организации | +7 (30242) 4-10-11 показать телефон |
На карте
Судебный участок мирового судьи № 56 — Нерчинск
Данные учреждения
| Название учреждения | Судебный участок мирового судьи № 56 — Нерчинск |
| В каком районе находится | Нерчинский |
|
|
|
| Какой адрес | Забайкальский край, Нерчинский район, Нерчинск, улица Шилова, 18 |
| Телефон учреждения | +7 (30242) 4-13-91 показать телефон |
| Когда работает | понедельник-четверг: с 08:45 до 18:00, перерыв: с 13:00 до 14:00 пятница: с 08:45 до 16:45, перерыв: с 13:00 до 14:00 |
| В каком регионе | Забайкальский край |
| Почта | 56.zbk.mirsud@mail.ru |
| Сайт организации | http://56.zbk.msudrf.ru |
На карте
Нерчинский районный суд
Данные организации
| Название | Нерчинский районный суд |
| В каком районе | Нерчинский |
|
|
|
| Телефонный номер организации | +7 (30242) 5-05-05 показать телефон |
| Время работы | понедельник-четверг: с 08:45 до 18:00, перерыв: с 13:00 до 14:00 пятница: с 08:45 до 16:45, перерыв: с 13:00 до 14:00 |
| Адрес где находится | Забайкальский край, Нерчинский район, Нерчинск, Советская улица, 46 |
| Вебсайт организации | http://nerchinsk.cht.sudrf.ru |
| Почта | nerchinsk.cht@sudrf.ru |
| Регион | Забайкальский край |