Незаконная банковская деятельность – разновидность предпринимательства, за которое предусмотрена ответственность по статье 172 УК Российской Федерации. К объективной части относится занятие профильной деятельностью, совершение банковских транзакций без проведения соответствующей регистрации, при отсутствии лицензии, если это требуется профильным законодательством.
Квалификация
Также банковская деятельность признаётся незаконной, если лицензия была отозвана, аннулирована, документы на её получение находятся на этапе рассмотрения.
Ст. 5 ФЗ «О банках» устанавливает виды банковских операций:
- Привлечение, принятие вкладов;
- Обслуживание расчётных счетов;
- Инкассация;
- Кассовое обслуживание;
- Проведение транзакций;
- Выполнение валютных операций;
- Работа с вкладами в драгоценных металлах;
- Обеспечение банковских гарантий.
- Выполнение переводов без открытия счёта.
То есть, только за вышеописанные банковские операции, если они осуществляются без регистрации, лицензии, можно привлечь к ответственности в соответствии с УК РФ по статье 172 УК Российской Федерации.
Не всегда законность банковской деятельности возможно определить без экспертизы, именно заключение специалиста может радикально повлиять на судебное решение. С практической точки зрения, исход дел, связанных с незаконной банковской деятельностью зависит от квалификации квалифицированного юриста.
Помощь юриста
Опытный юрист, зная особенности профильного действующего законодательства, способен перевернуть процесс в сторону клиента. Для этого важно обращаться за помощью квалифицированного юриста на ранних этапах, желательно сразу после возбуждения уголовного дела. Это позволит правильно разработать тактику поведения, собрать доказательную базу, повлиять на возможных свидетелей, подготовить прошения, возражения жалобы.
Обязательная составляющая незаконной банковской деятельности – причинение крупного вреда (более 1,5 млн рублей) гражданам, хозяйственным субъектам, государству. Учитывается только действительно нанесённый вред, без учёта утраченной выгоды. Если жертвами «банкиров» стала группа граждан, при проведении проверки ходатайства о возбуждении уголовного дела убытки суммируются.
Суд
Для привлечения обвиняемого к ответственности в суде в Москве (Лефортово район) важно доказать неоднократность его деятельности, поскольку незаконное предпринимательство подразумевает систематическое получение прибыли. То есть, нарушитель должен выполнить банковские операции без лицензии хотя бы два раза.
Ещё один нюанс – правильная квалификация деяния, когда разграничивается нелегальная банковская деятельность и незаконное предпринимательство. При совершении нелегальных операций, не относящихся к банковским, наступает ответственность по ст. 171 УК Российской Федерации.
Судебный участок мирового судьи № 271 — Лефортово
Данные учреждения
| Название организации | Судебный участок мирового судьи № 271 — Лефортово |
| Район | Лефортово |
 |
|
| Почта | mirsud271@ums-mos.ru |
| Сайт | http://mos-sud.ru |
| Регион | Москва |
| Время работы | понедельник-четверг: с 09:00 до 18:00, перерыв: с 13:00 до 13:45 пятница: с 09:00 до 16:45, перерыв: с 13:00 до 13:45 прием граждан понедельник: с 14:00 до 18:00 четверг: с 09:00 до 13:00 |
| Телефоны организации | +7 (495) 362-46-51 (справки) +7 (495) 362-46-82 (факс) показать телефон |
| Адрес | Москва, Перовский проезд, 7 |
Карта и адрес
Судебный участок мирового судьи № 272 — Лефортово
Данные учреждения
| Название учреждения | Судебный участок мирового судьи № 272 — Лефортово |
| Район | Лефортово |
|
|
|
| Сайт организации | http://mos-sud.ru |
| В каком регионе | Москва |
| Адрес организации | Москва, Перовский проезд, 7 |
| Телефонный номер организации | +7 (495) 361-67-56 (справки) +7 (495) 361-70-36 (факс) показать телефон |
| Когда работает | понедельник-четверг: с 09:00 до 18:00, перерыв: с 13:00 до 13:45 пятница: с 09:00 до 16:45, перерыв: с 13:00 до 13:45 прием граждан понедельник: с 14:00 до 18:00 четверг: с 09:00 до 13:00 |
| Электронная почта | mirsud272@ums-mos.ru |
Карта
Судебный участок мирового судьи № 273 — Лефортово
Данные учреждения
| Название | Судебный участок мирового судьи № 273 — Лефортово |
| В каком районе находится | Лефортово |
|
|
|
| Адрес | Москва, Авиамоторная улица, 49/1 |
| Почта | mirsud273@ums-mos.ru |
| Когда работает | понедельник-четверг: с 09:00 до 18:00, перерыв: с 13:00 до 13:45 пятница: с 09:00 до 16:45, перерыв: с 13:00 до 13:45 прием граждан понедельник: с 14:00 до 18:00 четверг: с 09:00 до 13:00 |
| Номера телефонов учреждения | +7 (495) 632-55-75 (справки) +7 (495) 362-32-62 (факс) показать телефон |
| Вебсайт организации | http://mos-sud.ru |
| Регион России | Москва |