Незаконная банковская деятельность – разновидность предпринимательства, за которое предусмотрена ответственность по статье 172 Уголовного Кодекса РФ. К объективной части относится занятие профильной деятельностью, совершение банковских транзакций без проведения соответствующей регистрации, при отсутствии лицензии, если это требуется профильным законодательством.
Квалификация
Также банковская деятельность признаётся незаконной, если лицензия была отозвана, аннулирована, подтверждающие документы на её получение находятся на этапе рассмотрения.
Ст. 5 ФЗ «О банках» устанавливает виды банковских операций:
- Привлечение, размещение вкладов;
- Обслуживание расчётных счетов;
- Инкассация;
- Кассовое обслуживание;
- Проведение транзакций;
- Выполнение валютных операций;
- Работа с вкладами в драгоценных металлах;
- Обеспечение банковских гарантий.
- Выполнение переводов без открытия счёта.
То есть, только за вышеописанные банковские операции, если они осуществляются без регистрации, лицензии, возможно привлечь к уголовной ответственности по статье 172 УК РФ.
Не всегда законность банковской деятельности возможно определить без экспертизы, именно заключение специалиста может радикально повлиять на судебное решение. Как показывает практика, исход дел, связанных с незаконной банковской деятельностью зависит от квалификации грамотного юриста.
Помощь юриста
Опытный правовед, зная особенности профильного законодательства, способен перевернуть процесс в сторону клиента. Для этого важно пожаловаться за помощью опытного юриста на ранних этапах, желательно сразу после возбуждения уголовного дела. Это позволит правильно разработать тактику поведения, собрать доказательную базу, повлиять на возможных свидетелей, подготовить ходатайства, возражения жалобы.
Обязательная составляющая незаконной банковской деятельности – причинение крупного ущерба (более 1,5 млн рублей) гражданам, хозяйственным субъектам, государству. Учитывается только реально нанесённый урон, без учёта утраченной выгоды. Если жертвами «банкиров» стала группа лиц, при проведении проверки заявления о возбуждении уголовного дела убытки суммируются.
Суд
Для привлечения обвиняемого к ответственности в судебном порядке в Москве (Гагаринский район) важно доказать неоднократность его хозяйственной деятельности, поскольку незаконное предпринимательство подразумевает систематическое получение прибыли. То есть, нарушитель должен выполнить банковские операции без лицензии хотя бы два раза.
Ещё один нюанс – правильная квалификация деяния, когда разграничивается нелегальная банковская деятельность и незаконное предпринимательство. При совершении нелегальных операций, не относящихся к банковским, наступает ответственность по ст. 171 Уголовного Кодекса Российской Федерации.
Судебный участок мирового судьи № 216 — Гагаринский
Данные учреждения
| Учреждение | Судебный участок мирового судьи № 216 — Гагаринский |
| В каком районе | Гагаринский |
 |
|
| Сайт организации | http://mos-sud.ru |
| Телефон учреждения | +7 (499) 124-32-74 (справки) +7 (499) 124-08-32 (факс) показать телефон |
| Почта | mirsud216@ums-mos.ru |
| Когда работает | понедельник-четверг: с 09:00 до 18:00, перерыв: с 13:00 до 13:45 пятница: с 09:00 до 16:45, перерыв: с 13:00 до 13:45 прием граждан понедельник: с 14:00 до 18:00 четверг: с 09:00 до 13:00 |
| Регион | Москва |
| Какой адрес | Москва, Большая Черемушкинская улица, 36, корпус 3 |
Карта
Судебный участок мирового судьи № 217 — Гагаринский
Данные учреждения
| Название организации | Судебный участок мирового судьи № 217 — Гагаринский |
| Район | Гагаринский |
|
|
|
| Адрес | Москва, Большая Черемушкинская улица, 36, корпус 3 |
| Вебсайт | http://mos-sud.ru |
| Регион России | Москва |
| Почта | mirsud217@ums-mos.ru |
| Телефонный номер организации | +7 (499) 124-15-95 (справки) +7 (499) 124-31-74 (факс) показать телефон |
| Когда работает | понедельник: с 09:00 до 18:00, перерыв: с 13:00 до 13:45 пятница: с 09:00 до 16:45, перерыв: с 13:00 до 13:45 прием граждан понедельник: с 14:00 до 18:00 четверг: с 09:00 до 13:00 |
Карта
Судебный участок мирового судьи № 218 — Гагаринский
Данные учреждения
| Название организации | Судебный участок мирового судьи № 218 — Гагаринский |
| В каком районе находится | Гагаринский |
|
|
|
| Номера телефонов учреждения | +7 (499) 124-36-61 (справки) +7 (499) 724-25-35 показать телефон |
| В каком регионе | Москва |
| Адрес учреждения | Москва, Большая Черемушкинская улица, 36, корпус 3 |
| Сайт организации | http://mos-sud.ru |
| Время работы | понедельник-четверг: с 09:00 до 18:00 пятница: с 09:00 до 16:45 прием граждан понедельник: с 14:00 до 18:00 четверг: с 09:00 до 13:00 |
| Почта | mirsud218@ums-mos.ru |