Незаконная банковская деятельность – разновидность предпринимательства, за которое предусмотрена ответственность по статье 172 Уголовного Кодекса РФ. К объективной части относится занятие профильной деятельностью, совершение банковских транзакций без проведения соответствующей регистрации, при отсутствии лицензии, если это требуется профильным законодательством.
Квалификация
Также банковская деятельность признаётся незаконной, если лицензия была отозвана, аннулирована, документы на её получение находятся на этапе рассмотрения.
Ст. 5 ФЗ «О банках» определяет виды банковских операций:
- Привлечение, принятие вкладов;
- Обслуживание расчётных счетов;
- Инкассация;
- Кассовое обслуживание;
- Проведение транзакций;
- Выполнение валютных операций;
- Работа с вкладами в драгоценных металлах;
- Обеспечение банковских гарантий.
- Выполнение переводов без открытия счёта.
То есть, только за вышеописанные банковские операции, если они осуществляются без регистрации, лицензии, можно привлечь к уголовной ответственности по статье 172 УК РФ.
Не всегда законность банковской хозяйственной деятельности возможно определить без экспертизы, именно заключение специалиста может радикально повлиять на судебное решение. С практической точки зрения, исход дел, связанных с незаконной банковской деятельностью зависит от квалификации юриста-консультанта.
Помощь юриста
Опытный правовед, зная особенности профильного законодательства, способен перевернуть процесс в сторону клиента. Для этого важно обратиться за помощью квалифицированного юриста на ранних этапах, желательно сразу после возбуждения уголовного дела. Это позволит правильно разработать тактику поведения, собрать доказательную базу, повлиять на возможных свидетелей, подготовить ходатайства, возражения жалобы.
Обязательная составляющая незаконной банковской деятельности – причинение крупного ущерба (более 1,5 млн рублей) гражданам, хозяйственным субъектам, государству. Учитывается только реально нанесённый урон, без учёта утраченной выгоды. Если жертвами «банкиров» стала группа граждан, при проведении проверки ходатайства о возбуждении уголовного дела убытки суммируются.
Суд
Для привлечения обвиняемого к ответственности в суде в Москве (Богородское район) важно доказать неоднократность его деятельности, поскольку незаконное предпринимательство подразумевает систематическое получение прибыли. То есть, нарушитель должен выполнить банковские операции без лицензии хотя бы два раза.
Ещё один нюанс – правильная квалификация деяния, когда разграничивается нелегальная банковская деятельность и незаконное предпринимательство. При совершении нелегальных операций, не относящихся к банковским, наступает ответственность по ст. 171 УК Российской Федерации.
Судебный участок мирового судьи № 108 — Богородское
Данные организации
| Название организации | Судебный участок мирового судьи № 108 — Богородское |
| В каком районе находится | Богородское |
 |
|
| Какой адрес | Москва, Игральная улица, 5 |
| Режим работы | понедельник-четверг: с 09:00 до 18:00, перерыв: с 13:00 до 13:45 пятница: с 09:00 до 16:45, перерыв: с 13:00 до 13:45 прием граждан понедельник: с 14:00 до 18:00 четверг: с 09:00 до 13:00 |
| Номера телефонов организации | +7 (499) 785-51-34 (факс) +7 (499) 748-32-86 (справки) показать телефон |
| Электронная почта | mirsud108@ums-mos.ru |
| Регион | Москва |
| Вебсайт | http://mos-sud.ru |
Карта проезда
Судебный участок мирового судьи № 109 — Богородское
Данные учреждения
| Название | Судебный участок мирового судьи № 109 — Богородское |
| Район | Богородское |
|
|
|
| Часы работы | понедельник-четверг: с 09:00 до 18:00, перерыв: с 13:00 до 13:45 пятница: с 09:00 до 16:45, перерыв: с 13:00 до 13:45 прием граждан понедельник: с 14:00 до 18:00 четверг: с 09:00 до 13:00 |
| Телефоны организации | +7 (499) 780-44-75 (факс) +7 (499) 780-41-36 (справки) показать телефон |
| Регион | Москва |
| Почта | mirsud109@ums-mos.ru |
| Сайт учреждения | http://mos-sud.ru |
| Адрес организации | Москва, 3-й Подбельского проезд, 22, корпус 3 |
На карте
Судебный участок мирового судьи № 110 — Богородское
Данные учреждения
| Название организации | Судебный участок мирового судьи № 110 — Богородское |
| В каком районе | Богородское |
|
|
|
| Вебсайт | http://mos-sud.ru |
| Регион России | Москва |
| Почта | mirsud110@ums-mos.ru |
| Адрес учреждения | Москва, Открытое шоссе, 6, корпус 13 |
| Когда работает | понедельник-четверг: с 09:00 до 18:00, перерыв: с 13:00 до 13:45 пятница: с 09:00 до 16:45, перерыв: с 13:00 до 13:45 прием граждан понедельник: с 14:00 до 18:00 четверг: с 09:00 до 13:00 |
| Телефон учреждения | +7 (499) 785-54-69 (факс) +7 (495) 603-18-17 (справки) показать телефон |