Незаконная банковская деятельность – разновидность предпринимательства, за которое предусмотрена ответственность по статье 172 Уголовного Кодекса Российской Федерации. К объективной части относится занятие профильной деятельностью, совершение банковских транзакций без проведения соответствующей регистрации, при отсутствии лицензии, если это предусмотрено профильным законодательством.
Квалификация
Также банковская деятельность признаётся незаконной, если лицензия была отозвана, аннулирована, подтверждающие документы на её получение находятся на этапе рассмотрения.
Ст. 5 ФЗ «О банках» устанавливает виды банковских операций:
- Привлечение, принятие вкладов;
- Обслуживание расчётных счетов;
- Инкассация;
- Кассовое обслуживание;
- Проведение транзакций;
- Выполнение валютных операций;
- Работа с вкладами в драгоценных металлах;
- Обеспечение банковских гарантий.
- Выполнение переводов без открытия счёта.
То есть, только за вышеописанные банковские операции, если они осуществляются без регистрации, лицензии, можно привлечь к ответственности в соответствии с УК РФ по статье 172 Уголовного Кодекса РФ.
Не всегда законность банковской деятельности возможно определить без экспертизы, именно заключение специалиста может радикально повлиять на судебное решение. С практической точки зрения, исход дел, связанных с незаконной банковской деятельностью зависит от квалификации юриста-консультанта.
Помощь юриста
Опытный юрист, зная особенности профильного действующего законодательства, способен перевернуть процесс в сторону клиента. Для этого важно пожаловаться за юридической помощью на ранних этапах, желательно сразу после возбуждения уголовного дела. Это позволит правильно разработать тактику поведения, собрать доказательную базу, повлиять на возможных свидетелей, подготовить обращения, возражения жалобы.
Обязательная составляющая незаконной банковской деятельности – причинение крупного ущерба (более 1,5 млн рублей) гражданам, хозяйственным субъектам, государству. Учитывается только реально нанесённый вред, без учёта утраченной выгоды. Если жертвами «банкиров» стала группа лиц, при проведении проверки заявления о возбуждении уголовного дела убытки суммируются.
Суд
Для привлечения обвиняемого к ответственности в судебном процессе в Москве (Аэропорт район) важно доказать неоднократность его хозяйственной деятельности, поскольку незаконное предпринимательство подразумевает систематическое получение прибыли. То есть, нарушитель должен выполнить банковские операции без лицензии хотя бы два раза.
Ещё один нюанс – правильная квалификация деяния, когда разграничивается нелегальная банковская деятельность и незаконное предпринимательство. При совершении нелегальных операций, не относящихся к банковским, наступает ответственность по ст. 171 Уголовного Кодекса Российской Федерации.
Судебный участок мирового судьи № 353 — Аэропорт
Данные учреждения
| Учреждение | Судебный участок мирового судьи № 353 — Аэропорт |
| В каком районе | Аэропорт |
 |
|
| Когда работает | понедельник-четверг: с 09:00 до 18:00, перерыв: с 13:00 до 13:45 пятница: с 09:00 до 16:45, перерыв: с 13:00 до 13:45 прием граждан понедельник: с 14:00 до 18:00 четверг: с 09:00 до 13:00 |
| Телефон учреждения | +7 (499) 152-76-18 (справки) +7 (499) 152-83-25 (факс) показать телефон |
| Регион | Москва |
| Адрес | Москва, Большой Коптевский проезд, 10, корпус 2 |
| Почта | mirsud353@ums-mos.ru |
| Сайт учреждения | http://mos-sud.ru |
На карте
Судебный участок мирового судьи № 351 — Аэропорт
Данные организации
| Название | Судебный участок мирового судьи № 351 — Аэропорт |
| В каком районе | Аэропорт |
|
|
|
| Часы работы | понедельник-четверг: с 09:00 до 18:00, перерыв: с 13:00 до 13:45 пятница: с 09:00 до 16:45, перерыв: с 13:00 до 13:45 прием граждан понедельник: с 14:00 до 18:00 четверг: с 09:00 до 13:00 |
| Сайт учреждения | http://mos-sud.ru |
| В каком регионе России | Москва |
| Какой адрес | Москва, Большой Коптевский проезд, 10, корпус 2 |
| Электронная почта | mirsud351@ums-mos.ru |
| Телефон учреждения | +7 (499) 152-64-07 (справки) +7 (499) 152-75-82 (факс) показать телефон |
Адрес на карте
Судебный участок мирового судьи № 352 — Аэропорт
Данные учреждения
| Название | Судебный участок мирового судьи № 352 — Аэропорт |
| В каком районе | Аэропорт |
|
|
|
| Регион России | Москва |
| Время работы | понедельник-четверг: с 09:00 до 18:00, перерыв: с 13:00 до 13:45 пятница: с 09:00 до 16:45, перерыв: с 13:00 до 13:45 прием граждан понедельник: с 14:00 до 18:00 четверг: с 09:00 до 13:00 |
| Номера телефонов организации | +7 (495) 708-13-94 (справки) +7 (499) 152-83-38 (факс) показать телефон |
| Электронная почта | mirsud352@ums-mos.ru |
| Адрес | Москва, Большой Коптевский проезд, 10, корпус 2 |
| Вебсайт | http://mos-sud.ru |