Незаконная банковская деятельность – разновидность предпринимательства, за которое предусмотрена ответственность по статье 172 Уголовного Кодекса Российской Федерации. К объективной части относится занятие профильной деятельностью, совершение банковских транзакций без проведения соответствующей регистрации, при отсутствии лицензии, если это предусмотрено профильным законодательством.
Квалификация
Также банковская деятельность признаётся незаконной, если лицензия была отозвана, аннулирована, подтверждающие документы на её получение находятся на этапе рассмотрения.
Ст. 5 ФЗ «О банках» определяет виды банковских операций:
- Привлечение, размещение вкладов;
- Обслуживание расчётных счетов;
- Инкассация;
- Кассовое обслуживание;
- Проведение транзакций;
- Выполнение валютных операций;
- Работа с вкладами в драгоценных металлах;
- Обеспечение банковских гарантий.
- Выполнение переводов без открытия счёта.
То есть, только за вышеописанные банковские операции, если они осуществляются без регистрации, лицензии, можно привлечь к ответственности в соответствии с УК РФ по статье 172 УК РФ.
Не всегда законность банковской деятельности возможно определить без экспертизы, именно заключение специалиста может радикально повлиять на судебное решение. Как показывает практика, исход дел, связанных с незаконной банковской деятельностью зависит от квалификации юриста-консультанта.
Помощь юриста
Опытный правовед, зная особенности профильного законодательства, способен перевернуть процесс в сторону клиента. Для этого важно обратиться за юридической помощью на ранних этапах, желательно сразу после возбуждения уголовного дела. Это позволит правильно разработать тактику поведения, собрать доказательную базу, повлиять на возможных свидетелей, подготовить ходатайства, возражения жалобы.
Обязательная составляющая незаконной банковской деятельности – причинение крупного вреда (более 1,5 млн рублей) гражданам, хозяйственным субъектам, государству. Учитывается только реально нанесённый урон, без учёта утраченной выгоды. Если жертвами «банкиров» стала группа лиц, при проведении проверки заявления о возбуждении уголовного дела убытки суммируются.
Суд
Для привлечения обвиняемого к ответственности в судебном порядке в Меленках (Меленковский район) важно доказать неоднократность его хозяйственной деятельности, поскольку незаконное предпринимательство подразумевает систематическое получение прибыли. То есть, нарушитель должен выполнить банковские операции без лицензии хотя бы два раза.
Ещё один нюанс – правильная квалификация деяния, когда разграничивается нелегальная банковская деятельность и незаконное предпринимательство. При совершении нелегальных операций, не относящихся к банковским, наступает ответственность по ст. 171 Уголовного Кодекса РФ.
Судебный участок мирового судьи № 1 — Меленки
Данные учреждения
| Название организации | Судебный участок мирового судьи № 1 — Меленки |
| В каком районе | Меленковский |
 |
|
| Время работы | понедельник-четверг: с 08:30 до 17:30, перерыв: с 13:00 до 13:45 пятница: с 08:30 до 16:15, перерыв: с 13:00 до 13:45 прием граждан вторник, среда, пятница: с 09:00 до 18:00 |
| Телефоны организации | +7 (49247) 2-39-82 +7 (49247) 2-50-87 +7 (49247) 2-21-37 (секретарь суда) показать телефон |
| Вебсайт | http://mel1.wld.msudrf.ru |
| Электронная почта | mel1@mirsud.elcom.ru |
| Регион | Владимирская область |
| Адрес | Владимирская область, Меленковский район, Меленки, улица Ленина, 68 |
Адрес на карте
Судебный участок мирового судьи № 2 — Меленки
Данные организации
| Название | Судебный участок мирового судьи № 2 — Меленки |
| Район | Меленковский |
|
|
|
| Какой адрес | Владимирская область, Меленковский район, Меленки, улица Ленина, 68 |
| Номер телефона учреждения | +7 (49247) 2-39-83 +7 (49247) 2-21-37 (секретарь суда) показать телефон |
| Почта | mel2@mirsud.elcom.ru |
| В каком регионе России находится | Владимирская область |
| Сайт | http://mel2.wld.msudrf.ru |
| Режим работы | понедельник-четверг: с 08:30 до 17:30, перерыв: с 13:00 до 13:45 пятница: с 08:30 до 13:45 прием граждан вторник, среда, пятница: с 09:00 до 10:00 |
На карте
Меленковский районный суд
Данные организации
| Название организации | Меленковский районный суд |
| Район | Меленковский |
|
|
|
| Часы работы | понедельник-четверг: с 08:30 до 17:30, перерыв: с 13:00 до 13:45 пятница: с 08:30 до 16:15, перерыв: с 13:00 до 13:45 |
| Сайт учреждения | http://melenkovsky.wld.sudrf.ru |
| Почта | melenkovsky.wld@sudrf.ru |
| Телефоны организации | +7 (49247) 2-27-69 +7 (49247) 2-27-71 показать телефон |
| В каком регионе России находится | Владимирская область |
| Адрес учреждения | Владимирская область, Меленковский район, Меленки, Советская улица, 23а |