Незаконная банковская деятельность – разновидность предпринимательства, за которое предусмотрена ответственность по статье 172 Уголовного Кодекса РФ. К объективной части относится занятие профильной деятельностью, совершение банковских транзакций без проведения соответствующей регистрации, при отсутствии лицензии, если это предусмотрено профильным законодательством.
Квалификация
Также банковская деятельность признаётся незаконной, если лицензия была отозвана, аннулирована, подтверждающие документы на её получение находятся на этапе рассмотрения.
Ст. 5 ФЗ «О банках» устанавливает виды банковских операций:
- Привлечение, размещение вкладов;
- Обслуживание расчётных счетов;
- Инкассация;
- Кассовое обслуживание;
- Проведение транзакций;
- Выполнение валютных операций;
- Работа с вкладами в драгоценных металлах;
- Обеспечение банковских гарантий.
- Выполнение переводов без открытия счёта.
То есть, только за вышеописанные банковские операции, если они осуществляются без регистрации, лицензии, возможно привлечь к ответственности в соответствии с УК РФ по статье 172 УК Российской Федерации.
Не всегда законность банковской хозяйственной деятельности можно определить без государственной экспертизы, именно заключение специалиста может радикально повлиять на судебное решение. С практической точки зрения, исход дел, связанных с незаконной банковской деятельностью зависит от квалификации квалифицированного юриста.
Помощь юриста
Опытный юрист, зная особенности профильного действующего законодательства, способен перевернуть процесс в сторону клиента. Для этого важно обратиться за помощью квалифицированного юриста на ранних этапах, желательно сразу после возбуждения уголовного дела. Это позволит правильно разработать тактику поведения, собрать доказательную базу, повлиять на возможных свидетелей, подготовить прошения, возражения жалобы.
Обязательная составляющая незаконной банковской деятельности – причинение крупного ущерба (более 1,5 млн рублей) гражданам, хозяйственным субъектам, государству. Учитывается только реально нанесённый вред, без учёта утраченной выгоды. Если жертвами «банкиров» стала группа граждан, при проведении проверки ходатайства о возбуждении уголовного дела убытки суммируются.
Суд
Для привлечения обвиняемого к ответственности в суде в Медногорске важно доказать неоднократность его хозяйственной деятельности, поскольку незаконное предпринимательство подразумевает систематическое получение прибыли. То есть, нарушитель должен выполнить банковские операции без лицензии хотя бы два раза.
Ещё один нюанс – правильная квалификация деяния, когда разграничивается нелегальная банковская деятельность и незаконное предпринимательство. При совершении нелегальных операций, не относящихся к банковским, наступает ответственность по ст. 171 УК РФ.
Медногорский городской суд
Данные организации
| Название учреждения | Медногорский городской суд |
| В каком районе находится | |
 |
|
| Адрес | Оренбургская область, Медногорск, Южная улица, 2 |
| В каком регионе | Оренбургская область |
| Часы работы | понедельник-пятница: с 08:30 до 17:30, перерыв: с 13:00 до 13:45 |
| Почта | mednogorsky.orb@sudrf.ru |
| Телефонный номер учреждения | +7 (35379) 3-28-36 показать телефон |
| Вебсайт | http://mednogorsky.orb.sudrf.ru |
Карта проезда
Судебный участок мирового судьи № 1 — Медногорск
Данные организации
| Название организации | Судебный участок мирового судьи № 1 — Медногорск |
| В каком районе | |
|
|
|
| Сайт организации | https://med1.kodms.ru |
| Номер телефона учреждения | +7 (35379) 3-31-68 показать телефон |
| Режим работы | понедельник-пятница: с 08:30 до 17:30, перерыв: с 13:00 до 13:45 |
| В каком регионе России | Оренбургская область |
| Электронная почта | med1-ssz@kodms.ru |
| Адрес учреждения | Оренбургская область, Медногорск, улица Кирова, 19 |
Адрес на карте
Судебный участок мирового судьи № 2 — Медногорск
Данные учреждения
| Название организации | Судебный участок мирового судьи № 2 — Медногорск |
| В каком районе находится | |
|
|
|
| Сайт | https://med2.kodms.ru |
| Электронная почта | med2-ssz@kodms.ru |
| В каком регионе России находится | Оренбургская область |
| Телефонный номер организации | +7 (35379) 3-33-27 показать телефон |
| Адрес | Оренбургская область, Медногорск, улица Кирова, 19 |
| Когда работает | понедельник-пятница: с 08:30 до 17:30, перерыв: с 13:00 до 13:45 |