Незаконная банковская деятельность – разновидность предпринимательства, за которое предусмотрена ответственность по статье 172 УК Российской Федерации. К объективной части относится занятие профильной деятельностью, совершение банковских транзакций без проведения соответствующей регистрации, при отсутствии лицензии, если это предусмотрено профильным законодательством.
Квалификация
Также банковская деятельность признаётся незаконной, если лицензия была отозвана, аннулирована, документы на её получение находятся на этапе рассмотрения.
Ст. 5 ФЗ «О банках» определяет виды банковских операций:
- Привлечение, принятие вкладов;
- Обслуживание расчётных счетов;
- Инкассация;
- Кассовое обслуживание;
- Проведение транзакций;
- Выполнение валютных операций;
- Работа с вкладами в драгоценных металлах;
- Обеспечение банковских гарантий.
- Выполнение переводов без открытия счёта.
То есть, только за вышеописанные банковские операции, если они осуществляются без регистрации, лицензии, возможно привлечь к ответственности в соответствии с УК РФ по статье 172 Уголовного Кодекса РФ.
Не всегда законность банковской деятельности возможно определить без государственной экспертизы, именно заключение специалиста может радикально повлиять на судебное решение. Как показывает практика, исход дел, связанных с незаконной банковской деятельностью зависит от квалификации юриста.
Помощь юриста
Опытный правовед, зная особенности профильного действующего законодательства, способен перевернуть процесс в сторону клиента. Для этого важно обращаться за помощью юриста на ранних этапах, желательно сразу после возбуждения уголовного дела. Это позволит правильно разработать тактику поведения, собрать доказательную базу, повлиять на возможных свидетелей, подготовить ходатайства, возражения жалобы.
Обязательная составляющая незаконной банковской деятельности – причинение крупного ущерба (более 1,5 млн рублей) гражданам, хозяйственным субъектам, государству. Учитывается только реально нанесённый урон, без учёта утраченной выгоды. Если жертвами «банкиров» стала группа граждан, при проведении проверки ходатайства о возбуждении уголовного дела убытки суммируются.
Суд
Для привлечения обвиняемого к ответственности в судебном процессе в Ленске (Ленский улус) важно доказать неоднократность его деятельности, поскольку незаконное предпринимательство подразумевает систематическое получение прибыли. То есть, нарушитель должен выполнить банковские операции без лицензии хотя бы два раза.
Ещё один нюанс – правильная квалификация деяния, когда разграничивается нелегальная банковская деятельность и незаконное предпринимательство. При совершении нелегальных операций, не относящихся к банковским, наступает ответственность по ст. 171 УК РФ.
Ленский районный суд
Данные учреждения
| Название организации | Ленский районный суд |
| В каком районе | Ленский улус |
 |
|
| Время работы | понедельник-пятница: с 08:30 до 17:30, перерыв: с 12:30 до 14:00 |
| Электронная почта | lensk.jak@sudrf.ru |
| Сайт | http://lensk.jak.sudrf.ru |
| Номер телефона учреждения | +7 (41137) 4-64-23 показать телефон |
| Регион России | Саха (республика) |
| Адрес учреждения | Республика Саха, Ленский улус, Ленск, улица Ленина, 51 |
Карта и адрес
Судебный участок мирового судьи № 17 — Ленск
Данные учреждения
| Название | Судебный участок мирового судьи № 17 — Ленск |
| В каком районе находится | Ленский улус |
|
|
|
| Номер телефона учреждения | +7 (41137) 4-10-58 +7 (41137) 2-23-13 показать телефон |
| Какой адрес | Республика Саха, Ленский улус, Ленск, улица Водников, 9 |
| В каком регионе России | Саха (республика) |
| Режим работы | понедельник-пятница: с 08:30 до 18:00, перерыв: с 12:30 до 14:00 |
| Почта | mirsud17sakha@mail.ru |
| Сайт учреждения | http://sakha17.yak.msudrf.ru |
На карте
Судебный участок мирового судьи № 54 — Ленск
Данные учреждения
| Учреждение | Судебный участок мирового судьи № 54 — Ленск |
| В каком районе находится | Ленский улус |
|
|
|
| Адрес | Республика Саха, Ленский улус, Ленск, улица Водников, 9 |
| Телефонный номер учреждения | +7 (41137) 2-41-03 +7 (41137) 2-23-13 показать телефон |
| В каком регионе | Саха (республика) |
| Электронная почта | mirsud54sakha@mail.ru |
| Вебсайт организации | http://sakha54.yak.msudrf.ru |
| Когда работает | понедельник-пятница: с 08:30 до 18:00, перерыв: с 12:30 до 14:00 |