Незаконная банковская деятельность – разновидность предпринимательства, за которое предусмотрена ответственность по статье 172 Уголовного Кодекса РФ. К объективной части относится занятие профильной деятельностью, совершение банковских транзакций без проведения соответствующей регистрации, при отсутствии лицензии, если это требуется профильным законодательством.
Квалификация
Также банковская деятельность признаётся незаконной, если лицензия была отозвана, аннулирована, документы на её получение находятся на этапе рассмотрения.
Ст. 5 ФЗ «О банках» устанавливает виды банковских операций:
- Привлечение, размещение вкладов;
- Обслуживание расчётных счетов;
- Инкассация;
- Кассовое обслуживание;
- Проведение транзакций;
- Выполнение валютных операций;
- Работа с вкладами в драгоценных металлах;
- Обеспечение банковских гарантий.
- Выполнение переводов без открытия счёта.
То есть, только за вышеописанные банковские операции, если они осуществляются без регистрации, лицензии, возможно привлечь к уголовной ответственности по статье 172 Уголовного Кодекса Российской Федерации.
Не всегда законность банковской деятельности можно определить без экспертизы, именно заключение специалиста может радикально повлиять на судебное решение. Как показывает практика, исход дел, связанных с незаконной банковской деятельностью зависит от квалификации юриста.
Помощь юриста
Опытный юрист, зная особенности профильного действующего законодательства, способен перевернуть процесс в сторону клиента. Для этого важно обратиться за помощью опытного юриста на ранних этапах, желательно сразу после возбуждения уголовного дела. Это позволит правильно разработать тактику поведения, собрать доказательную базу, повлиять на возможных свидетелей, подготовить обращения, возражения жалобы.
Обязательная составляющая незаконной банковской хозяйственной деятельности – причинение крупного вреда (более 1,5 млн рублей) гражданам, хозяйственным субъектам, государству. Учитывается только реально нанесённый вред, без учёта утраченной выгоды. Если жертвами «банкиров» стала группа лиц, при проведении проверки заявления о возбуждении уголовного дела убытки суммируются.
Суд
Для привлечения обвиняемого к ответственности в судебном порядке в Лебедяни (Лебедянский район) важно доказать неоднократность его хозяйственной деятельности, поскольку незаконное предпринимательство подразумевает систематическое получение прибыли. То есть, нарушитель должен выполнить банковские операции без лицензии хотя бы два раза.
Ещё один нюанс – правильная квалификация деяния, когда разграничивается нелегальная банковская деятельность и незаконное предпринимательство. При совершении нелегальных операций, не относящихся к банковским, наступает ответственность по ст. 171 Уголовного Кодекса Российской Федерации.
Лебедянский районный суд
Данные учреждения
| Название организации | Лебедянский районный суд |
| В каком районе находится | Лебедянский |
 |
|
| Телефонный номер учреждения | +7 (47466) 5-69-58 +7 (47466) 5-25-54 (приемная) показать телефон |
| Почта | lebedjansky.lpk@sudrf.ru |
| В каком регионе России находится | Липецкая область |
| Сайт учреждения | http://lebedsud.lpk.sudrf.ru |
| Адрес | Липецкая область, Лебедянский район, Лебедянь, улица Победы, 7а |
| Часы работы | понедельник-четверг: с 08:00 до 17:00, перерыв: с 12:00 до 12:45 пятница: с 08:00 до 16:00, перерыв: с 12:00 до 12:45 |
Карта
Судебный участок мирового судьи № 1 — Лебедянь
Данные учреждения
| Учреждение | Судебный участок мирового судьи № 1 — Лебедянь |
| В каком районе | Лебедянский |
|
|
|
| Электронная почта | lebedayn_su@lipetsk.ru |
| Сайт | http://lebedyan1.lpk.msudrf.ru |
| Адрес организации | Липецкая область, Лебедянский район, Лебедянь, улица Победы, 7а |
| Телефон учреждения | +7 (47466) 5-59-94 +7 (47466) 5-59-93 (секретарь судебного заседания) показать телефон |
| Регион | Липецкая область |
| Время работы | понедельник-четверг: с 08:00 до 17:00, перерыв: с 12:00 до 12:45 пятница: с 08:00 до 15:00, перерыв: с 12:00 до 12:45 |
Карта и адрес
Судебный участок мирового судьи № 2 — Лебедянь
Данные учреждения
| Название | Судебный участок мирового судьи № 2 — Лебедянь |
| Район | Лебедянский |
|
|
|
| В каком регионе России находится | Липецкая область |
| Почта | lebedayn_su@lipetsk.ru |
| Номер телефона учреждения | +7 (47466) 5-59-94 +7 (47466) 5-59-93 (секретарь судебного заседания) показать телефон |
| Адрес | Липецкая область, Лебедянский район, Лебедянь, улица Победы, 7а |
| Режим работы | понедельник-четверг: с 08:00 до 17:00, перерыв: с 12:00 до 12:45 пятница: с 08:00 до 16:00, перерыв: с 12:00 до 12:45 |
| Вебсайт организации | http://lebedyan2.lpk.msudrf.ru |