Незаконная банковская деятельность – разновидность предпринимательства, за которое предусмотрена ответственность по статье 172 УК РФ. К объективной части относится занятие профильной деятельностью, совершение банковских транзакций без проведения соответствующей регистрации, при отсутствии лицензии, если это требуется профильным законодательством.
Квалификация
Также банковская деятельность признаётся незаконной, если лицензия была отозвана, аннулирована, документы на её получение находятся на этапе рассмотрения.
Ст. 5 ФЗ «О банках» устанавливает виды банковских операций:
- Привлечение, принятие вкладов;
- Обслуживание расчётных счетов;
- Инкассация;
- Кассовое обслуживание;
- Проведение транзакций;
- Выполнение валютных операций;
- Работа с вкладами в драгоценных металлах;
- Обеспечение банковских гарантий.
- Выполнение переводов без открытия счёта.
То есть, только за вышеописанные банковские операции, если они осуществляются без регистрации, лицензии, можно привлечь к уголовной ответственности по статье 172 УК Российской Федерации.
Не всегда законность банковской хозяйственной деятельности возможно определить без государственной экспертизы, именно заключение специалиста может радикально повлиять на судебное решение. С практической точки зрения, исход дел, связанных с незаконной банковской деятельностью зависит от квалификации квалифицированного юриста.
Помощь юриста
Опытный правовед, зная особенности профильного действующего законодательства, способен перевернуть процесс в сторону клиента. Для этого важно обращаться за помощью опытного юриста на ранних этапах, желательно сразу после возбуждения уголовного дела. Это позволит правильно разработать тактику поведения, собрать доказательную базу, повлиять на возможных свидетелей, подготовить обращения, возражения жалобы.
Обязательная составляющая незаконной банковской хозяйственной деятельности – причинение крупного вреда (более 1,5 млн рублей) гражданам, хозяйственным субъектам, государству. Учитывается только реально нанесённый вред, без учёта утраченной выгоды. Если жертвами «банкиров» стала группа граждан, при проведении проверки ходатайства о возбуждении уголовного дела убытки суммируются.
Суд
Для привлечения обвиняемого к ответственности в суде в Лагани (Лаганский район) важно доказать неоднократность его деятельности, поскольку незаконное предпринимательство подразумевает систематическое получение прибыли. То есть, нарушитель должен выполнить банковские операции без лицензии хотя бы два раза.
Ещё один нюанс – правильная квалификация деяния, когда разграничивается нелегальная банковская деятельность и незаконное предпринимательство. При совершении нелегальных операций, не относящихся к банковским, наступает ответственность по ст. 171 УК РФ.
Лаганский районный суд
Данные учреждения
| Название учреждения | Лаганский районный суд |
| Район | Лаганский |
 |
|
| Сайт | http://lagansky.kalm.sudrf.ru |
| В каком регионе России находится | Калмыкия (республика) |
| Телефонный номер учреждения | +7 (84733) 9-12-37 +7 (84733) 9-28-74 показать телефон |
| Почта | lagansky.kalm@sudrf.ru |
| Адрес где находится | Республика Калмыкия, Лаганский район, Лагань, улица Куйбышева, 121 |
| Режим работы | понедельник-четверг: с 09:00 до 18:00, перерыв: с 13:00 до 14:00 пятница: с 09:00 до 17:00, перерыв: с 13:00 до 14:00 |
На карте
Судебный участок мирового судьи — Лагань
Данные учреждения
| Учреждение | Судебный участок мирового судьи — Лагань |
| В каком районе находится | Лаганский |
|
|
|
| Вебсайт | http://lsu.kalm.msudrf.ru |
| Номер телефона учреждения | +7 (84733) 9-14-52 показать телефон |
| Адрес | Республика Калмыкия, Лаганский район, Лагань, улица Баташова, 1 |
| Почта | lsu.kalm@mail.ru |
| В каком регионе России находится | Калмыкия (республика) |
| Часы работы | понедельник-пятница: с 09:00 до 18:00, перерыв: с 13:00 до 14:00 |