Незаконная банковская деятельность – разновидность предпринимательства, за которое предусмотрена ответственность по статье 172 Уголовного Кодекса Российской Федерации. К объективной части относится занятие профильной деятельностью, совершение банковских транзакций без проведения соответствующей регистрации, при отсутствии лицензии, если это предусмотрено профильным законодательством.
Квалификация
Также банковская деятельность признаётся незаконной, если лицензия была отозвана, аннулирована, подтверждающие документы на её получение находятся на этапе рассмотрения.
Ст. 5 ФЗ «О банках» устанавливает виды банковских операций:
- Привлечение, принятие вкладов;
- Обслуживание расчётных счетов;
- Инкассация;
- Кассовое обслуживание;
- Проведение транзакций;
- Выполнение валютных операций;
- Работа с вкладами в драгоценных металлах;
- Обеспечение банковских гарантий.
- Выполнение переводов без открытия счёта.
То есть, только за вышеописанные банковские операции, если они осуществляются без регистрации, лицензии, возможно привлечь к ответственности в соответствии с УК РФ по статье 172 Уголовного Кодекса Российской Федерации.
Не всегда законность банковской хозяйственной деятельности можно определить без государственной экспертизы, именно заключение специалиста может радикально повлиять на судебное решение. С практической точки зрения, исход дел, связанных с незаконной банковской деятельностью зависит от квалификации квалифицированного юриста.
Помощь юриста
Опытный правовед, зная особенности профильного действующего законодательства, способен перевернуть процесс в сторону клиента. Для этого важно обращаться за помощью опытного юриста на ранних этапах, желательно сразу после возбуждения уголовного дела. Это позволит правильно разработать тактику поведения, собрать доказательную базу, повлиять на возможных свидетелей, подготовить заявления, возражения жалобы.
Обязательная составляющая незаконной банковской деятельности – причинение крупного вреда (более 1,5 млн рублей) гражданам, хозяйственным субъектам, государству. Учитывается только действительно нанесённый вред, без учёта утраченной выгоды. Если жертвами «банкиров» стала группа лиц, при проведении проверки ходатайства о возбуждении уголовного дела убытки суммируются.
Суд
Для привлечения обвиняемого к ответственности в суде в Кувандыке (Кувандыкский район) важно доказать неоднократность его хозяйственной деятельности, поскольку незаконное предпринимательство подразумевает систематическое получение прибыли. То есть, нарушитель должен выполнить банковские операции без лицензии хотя бы два раза.
Ещё один нюанс – правильная квалификация деяния, когда разграничивается нелегальная банковская деятельность и незаконное предпринимательство. При совершении нелегальных операций, не относящихся к банковским, наступает ответственность по ст. 171 Уголовного Кодекса РФ.
Кувандыкский районный суд
Данные организации
| Название учреждения | Кувандыкский районный суд |
| В каком районе | Кувандыкский |
 |
|
| Сайт учреждения | http://kuvandyksky.orb.sudrf.ru |
| В каком регионе России находится | Оренбургская область |
| Номера телефонов организации | +7 (35361) 3-61-82 показать телефон |
| Адрес где находится | Оренбургская область, Кувандыкский район, Кувандык, Фестивальная улица, 4 |
| Электронная почта | kuvandyksky.orb@sudrf.ru |
| Часы работы | понедельник-четверг: с 08:30 до 17:30, перерыв: с 13:00 до 14:00 пятница: с 08:30 до 16:30, перерыв: с 13:00 до 14:00 |
Адрес на карте
Судебный участок мирового судьи № 1 — Кувандык
Данные организации
| Учреждение | Судебный участок мирового судьи № 1 — Кувандык |
| В каком районе | Кувандыкский |
|
|
|
| Адрес | Оренбургская область, Кувандыкский район, Кувандык, улица Рыбникова, 1, корпус 2 |
| Номер телефона учреждения | +7 (35361) 3-69-78 показать телефон |
| В каком регионе России | Оренбургская область |
| Часы работы | понедельник-четверг: с 08:00 до 17:00, перерыв: с 13:00 до 13:45 пятница: с 08:00 до 16:00, перерыв: с 13:00 до 13:45 |
| Вебсайт организации | https://kuv1.kodms.ru |
| Электронная почта | kuv1-ssz@kodms.ru |
Адрес на карте
Судебный участок мирового судьи № 2 — Кувандык
Данные организации
| Название организации | Судебный участок мирового судьи № 2 — Кувандык |
| В каком районе | Кувандыкский |
|
|
|
| Номер телефона организации | +7 (35361) 3-77-27 показать телефон |
| В каком регионе России находится | Оренбургская область |
| Когда работает | понедельник-четверг: с 08:00 до 17:00, перерыв: с 13:00 до 13:45 пятница: с 08:00 до 16:00, перерыв: с 13:00 до 13:45 |
| Какой адрес | Оренбургская область, Кувандыкский район, Кувандык, улица Рыбникова, 1, корпус 2 |
| Сайт учреждения | https://kuv2.kodms.ru |
| Электронная почта | kuv2-ssz@kodms.ru |