Незаконная банковская деятельность – разновидность предпринимательства, за которое предусмотрена ответственность по статье 172 Уголовного Кодекса РФ. К объективной части относится занятие профильной деятельностью, совершение банковских транзакций без проведения соответствующей регистрации, при отсутствии лицензии, если это предусмотрено профильным законодательством.
Квалификация
Также банковская деятельность признаётся незаконной, если лицензия была отозвана, аннулирована, подтверждающие документы на её получение находятся на этапе рассмотрения.
Ст. 5 ФЗ «О банках» определяет виды банковских операций:
- Привлечение, принятие вкладов;
- Обслуживание расчётных счетов;
- Инкассация;
- Кассовое обслуживание;
- Проведение транзакций;
- Выполнение валютных операций;
- Работа с вкладами в драгоценных металлах;
- Обеспечение банковских гарантий.
- Выполнение переводов без открытия счёта.
То есть, только за вышеописанные банковские операции, если они осуществляются без регистрации, лицензии, можно привлечь к уголовной ответственности по статье 172 УК РФ.
Не всегда законность банковской хозяйственной деятельности можно определить без государственной экспертизы, именно заключение специалиста может радикально повлиять на судебное решение. Как показывает практика, исход дел, связанных с незаконной банковской деятельностью зависит от квалификации грамотного юриста.
Помощь юриста
Опытный юрист, зная особенности профильного законодательства, способен перевернуть процесс в сторону клиента. Для этого важно обратиться за помощью квалифицированного юриста на ранних этапах, желательно сразу после возбуждения уголовного дела. Это позволит правильно разработать тактику поведения, собрать доказательную базу, повлиять на возможных свидетелей, подготовить обращения, возражения жалобы.
Обязательная составляющая незаконной банковской деятельности – причинение крупного вреда (более 1,5 млн рублей) гражданам, хозяйственным субъектам, государству. Учитывается только реально нанесённый вред, без учёта утраченной выгоды. Если жертвами «банкиров» стала группа лиц, при проведении проверки ходатайства о возбуждении уголовного дела убытки суммируются.
Суд
Для привлечения обвиняемого к ответственности в суде в Ковылкино (Ковылкинский район) важно доказать неоднократность его деятельности, поскольку незаконное предпринимательство подразумевает систематическое получение прибыли. То есть, нарушитель должен выполнить банковские операции без лицензии хотя бы два раза.
Ещё один нюанс – правильная квалификация деяния, когда разграничивается нелегальная банковская деятельность и незаконное предпринимательство. При совершении нелегальных операций, не относящихся к банковским, наступает ответственность по ст. 171 Уголовного Кодекса РФ.
Ковылкинский районный суд
Данные организации
| Название организации | Ковылкинский районный суд |
| В каком районе | Ковылкинский |
 |
|
| Какой адрес | Республика Мордовия, Ковылкинский район, Ковылкино, Первомайская улица, 5 |
| Вебсайт организации | http://kovilkinsky.mor.sudrf.ru |
| Часы работы | понедельник-четверг: с 08:30 до 17:30, перерыв: с 12:30 до 13:15 пятница: с 08:30 до 16:15, перерыв: с 12:30 до 13:15 |
| В каком регионе | Мордовия (республика) |
| Почта | kovilkinsky.mor@sudrf.ru |
| Телефоны организации | +7 (83453) 2-05-31 +7 (83453) 2-35-84 (факс) показать телефон |
На карте
Судебный участок мирового судьи № 1 — Ковылкино
Данные учреждения
| Название | Судебный участок мирового судьи № 1 — Ковылкино |
| Район | Ковылкинский |
|
|
|
| Часы работы | понедельник-четверг: с 08:30 до 17:30, перерыв: с 12:30 до 13:15 пятница: с 08:30 до 16:15, перерыв: с 12:30 до 13:15 |
| Электронная почта | rm13013@yandex.ru |
| В каком регионе | Мордовия (республика) |
| Адрес | Республика Мордовия, Ковылкинский район, Ковылкино, Первомайская улица, 5 |
| Вебсайт организации | http://mirsud.e-mordovia.ru |
| Телефонный номер учреждения | +7 (83453) 4-07-29 показать телефон |
Карта и адрес
Судебный участок мирового судьи № 2 — Ковылкино
Данные учреждения
| Название | Судебный участок мирового судьи № 2 — Ковылкино |
| Район | Ковылкинский |
|
|
|
| Часы работы | понедельник-четверг: с 08:30 до 17:30, перерыв: с 12:30 до 13:15 пятница: с 08:30 до 16:15, перерыв: с 12:30 до 13:15 |
| В каком регионе России | Мордовия (республика) |
| Телефонный номер учреждения | +7 (83453) 4-07-33 показать телефон |
| Почта | rm13014@yandex.ru |
| Адрес где находится | Республика Мордовия, Ковылкинский район, Ковылкино, Первомайская улица, 5 |
| Вебсайт организации | http://mirsud.e-mordovia.ru |