Незаконная банковская деятельность – разновидность предпринимательства, за которое предусмотрена ответственность по статье 172 УК РФ. К объективной части относится занятие профильной деятельностью, совершение банковских транзакций без проведения соответствующей регистрации, при отсутствии лицензии, если это предусмотрено профильным законодательством.
Квалификация
Также банковская деятельность признаётся незаконной, если лицензия была отозвана, аннулирована, документы на её получение находятся на этапе рассмотрения.
Ст. 5 ФЗ «О банках» устанавливает виды банковских операций:
- Привлечение, размещение вкладов;
- Обслуживание расчётных счетов;
- Инкассация;
- Кассовое обслуживание;
- Проведение транзакций;
- Выполнение валютных операций;
- Работа с вкладами в драгоценных металлах;
- Обеспечение банковских гарантий.
- Выполнение переводов без открытия счёта.
То есть, только за вышеописанные банковские операции, если они осуществляются без регистрации, лицензии, можно привлечь к уголовной ответственности по статье 172 Уголовного Кодекса РФ.
Не всегда законность банковской деятельности можно определить без государственной экспертизы, именно заключение специалиста может радикально повлиять на судебное решение. С практической точки зрения, исход дел, связанных с незаконной банковской деятельностью зависит от квалификации юриста-консультанта.
Помощь юриста
Опытный юрист, зная особенности профильного действующего законодательства, способен перевернуть процесс в сторону клиента. Для этого важно обращаться за юридической помощью на ранних этапах, желательно сразу после возбуждения уголовного дела. Это позволит правильно разработать тактику поведения, собрать доказательную базу, повлиять на возможных свидетелей, подготовить обращения, возражения жалобы.
Обязательная составляющая незаконной банковской деятельности – причинение крупного вреда (более 1,5 млн рублей) гражданам, хозяйственным субъектам, государству. Учитывается только действительно нанесённый вред, без учёта утраченной выгоды. Если жертвами «банкиров» стала группа лиц, при проведении проверки ходатайства о возбуждении уголовного дела убытки суммируются.
Суд
Для привлечения обвиняемого к ответственности в судебном порядке в Кирове (Кировский район) важно доказать неоднократность его хозяйственной деятельности, поскольку незаконное предпринимательство подразумевает систематическое получение прибыли. То есть, нарушитель должен выполнить банковские операции без лицензии хотя бы два раза.
Ещё один нюанс – правильная квалификация деяния, когда разграничивается нелегальная банковская деятельность и незаконное предпринимательство. При совершении нелегальных операций, не относящихся к банковским, наступает ответственность по ст. 171 Уголовного Кодекса Российской Федерации.
Судебный участок мирового судьи № 31 — Киров
Данные учреждения
| Название организации | Судебный участок мирового судьи № 31 — Киров |
| Район | Кировский |
 |
|
| Телефон учреждения | +7 (48456) 2-15-58 +7 (48456) 2-15-92 +7 (48456) 2-15-89 (секретарь суда) показать телефон |
| Регион России | Калужская область |
| Режим работы | понедельник-четверг: с 09:00 до 18:15, перерыв: с 13:00 до 14:00 пятница: с 09:00 до 17:00, перерыв: с 13:00 до 14:00 |
| Адрес учреждения | Калужская область, Кировский район, Киров, Пролетарская улица, 64 |
| Сайт учреждения | http://31.klg.msudrf.ru |
| Электронная почта | mirsud31@sms.kaluga.ru |
Карта проезда
Судебный участок мирового судьи № 32 — Киров
Данные учреждения
| Название учреждения | Судебный участок мирового судьи № 32 — Киров |
| В каком районе | Кировский |
|
|
|
| Адрес организации | Калужская область, Кировский район, Киров, Пролетарская улица, 64 |
| Электронная почта | mirsud32@sms.kaluga.ru |
| Вебсайт | http://32.klg.msudrf.ru |
| В каком регионе | Калужская область |
| Часы работы | понедельник-четверг: с 09:00 до 18:15, перерыв: с 13:00 до 13:45 пятница: с 09:00 до 17:00, перерыв: с 13:00 до 13:45 |
| Телефонный номер организации | +7 (48456) 2-15-88 +7 (48456) 2-90-49 +7 (48456) 2-15-69 (секретарь суда) показать телефон |
Адрес на карте
Кировский районный суд
Данные учреждения
| Название организации | Кировский районный суд |
| В каком районе | Кировский |
|
|
|
| Какой адрес | Калужская область, Кировский район, Киров, улица Ленина, 12б |
| Почта | kirovsky.klg@sudrf.ru |
| Регион России | Калужская область |
| Номера телефонов организации | +7 (48456) 5-68-31 показать телефон |
| Время работы | понедельник-четверг: с 09:00 до 18:15, перерыв: с 13:00 до 14:00 пятница: с 09:00 до 17:00, перерыв: с 13:00 до 14:00 |
| Вебсайт организации | http://kirovsky.klg.sudrf.ru |