Незаконная банковская деятельность – разновидность предпринимательства, за которое предусмотрена ответственность по статье 172 Уголовного Кодекса Российской Федерации. К объективной части относится занятие профильной деятельностью, совершение банковских транзакций без проведения соответствующей регистрации, при отсутствии лицензии, если это требуется профильным законодательством.
Квалификация
Также банковская деятельность признаётся незаконной, если лицензия была отозвана, аннулирована, подтверждающие документы на её получение находятся на этапе рассмотрения.
Ст. 5 ФЗ «О банках» определяет виды банковских операций:
- Привлечение, принятие вкладов;
- Обслуживание расчётных счетов;
- Инкассация;
- Кассовое обслуживание;
- Проведение транзакций;
- Выполнение валютных операций;
- Работа с вкладами в драгоценных металлах;
- Обеспечение банковских гарантий.
- Выполнение переводов без открытия счёта.
То есть, только за вышеописанные банковские операции, если они осуществляются без регистрации, лицензии, можно привлечь к уголовной ответственности по статье 172 Уголовного Кодекса Российской Федерации.
Не всегда законность банковской хозяйственной деятельности можно определить без экспертизы, именно заключение специалиста может радикально повлиять на судебное решение. С практической точки зрения, исход дел, связанных с незаконной банковской деятельностью зависит от квалификации юриста-консультанта.
Помощь юриста
Опытный юрист, зная особенности профильного законодательства, способен перевернуть процесс в сторону клиента. Для этого важно пожаловаться за помощью квалифицированного юриста на ранних этапах, желательно сразу после возбуждения уголовного дела. Это позволит правильно разработать тактику поведения, собрать доказательную базу, повлиять на возможных свидетелей, подготовить ходатайства, возражения жалобы.
Обязательная составляющая незаконной банковской хозяйственной деятельности – причинение крупного вреда (более 1,5 млн рублей) гражданам, хозяйственным субъектам, государству. Учитывается только реально нанесённый вред, без учёта утраченной выгоды. Если жертвами «банкиров» стала группа граждан, при проведении проверки заявления о возбуждении уголовного дела убытки суммируются.
Суд
Для привлечения обвиняемого к ответственности в судебном порядке в Киришах (Киришский район) важно доказать неоднократность его деятельности, поскольку незаконное предпринимательство подразумевает систематическое получение прибыли. То есть, нарушитель должен выполнить банковские операции без лицензии хотя бы два раза.
Ещё один нюанс – правильная квалификация деяния, когда разграничивается нелегальная банковская деятельность и незаконное предпринимательство. При совершении нелегальных операций, не относящихся к банковским, наступает ответственность по ст. 171 УК РФ.
Судебный участок мирового судьи № 41 — Кириши
Данные учреждения
| Учреждение | Судебный участок мирового судьи № 41 — Кириши |
| В каком районе | Киришский |
 |
|
| Вебсайт организации | http://41.lo.msudrf.ru |
| Адрес где находится | Ленинградская область, Киришский район, Кириши, Ленинградская улица, 6 |
| Электронная почта | sud_kirishi41@mail.ru |
| Номер телефона организации | +7 (81368) 9-67-34 показать телефон |
| Регион | Ленинградская область |
| Время работы | понедельник-четверг: с 08:30 до 17:30, перерыв: с 00:00 до 00:00 пятница: с 08:30 до 16:30, перерыв: с 00:00 до 00:00 прием граждан понедельник: с 09:00 до 10:00 четверг: с 16:00 до 17:00 |
Карта
Судебный участок мирового судьи № 42 — Кириши
Данные организации
| Название учреждения | Судебный участок мирового судьи № 42 — Кириши |
| Район | Киришский |
|
|
|
| Адрес где находится | Ленинградская область, Киришский район, Кириши, Ленинградская улица, 6 |
| Часы работы | понедельник-четверг: с 08:30 до 17:30, перерыв: с 00:00 до 00:00 пятница: с 08:30 до 16:30, перерыв: с 00:00 до 00:00 прием граждан понедельник: с 09:00 до 10:00 четверг: с 16:00 до 17:00 |
| В каком регионе России находится | Ленинградская область |
| Почта | sud42lo@mail.ru |
| Телефонный номер организации | +7 (81368) 9-67-36 показать телефон |
| Вебсайт организации | http://42.lo.msudrf.ru |
Карта
Судебный участок мирового судьи № 43 — Кириши
Данные учреждения
| Название организации | Судебный участок мирового судьи № 43 — Кириши |
| Район | Киришский |
|
|
|
| Регион | Ленинградская область |
| Электронная почта | syd43@mail.ru |
| Сайт | http://43.lo.msudrf.ru |
| Адрес | Ленинградская область, Киришский район, Кириши, Ленинградская улица, 6 |
| Телефонный номер учреждения | +7 (81368) 9-67-37 +7 (81368) 9-67-38 показать телефон |
| Режим работы | понедельник-четверг: с 09:00 до 18:00, перерыв: с 13:00 до 14:00 пятница: с 09:00 до 17:00, перерыв: с 13:00 до 14:00 |
На карте
Киришский городской суд
Данные организации
| Название | Киришский городской суд |
| В каком районе | Киришский |
|
|
|
| Какой адрес | Ленинградская область, Киришский район, Кириши, проспект Победы, 10 |
| Регион России | Ленинградская область |
| Почта | kirishsky.lo@sudrf.ru |
| Телефонный номер организации | +7 (81368) 2-27-66 +7 (81368) 5-45-50 (приемная) показать телефон |
| Часы работы | понедельник-четверг: с 08:30 до 17:30, перерыв: с 13:00 до 14:00 пятница: с 08:30 до 16:30, перерыв: с 13:00 до 14:00 |
| Вебсайт организации | http://kirishsky.lo.sudrf.ru |