Незаконная банковская деятельность – разновидность предпринимательства, за которое предусмотрена ответственность по статье 172 УК РФ. К объективной части относится занятие профильной деятельностью, совершение банковских транзакций без проведения соответствующей регистрации, при отсутствии лицензии, если это предусмотрено профильным законодательством.
Квалификация
Также банковская деятельность признаётся незаконной, если лицензия была отозвана, аннулирована, подтверждающие документы на её получение находятся на этапе рассмотрения.
Ст. 5 ФЗ «О банках» устанавливает виды банковских операций:
- Привлечение, принятие вкладов;
- Обслуживание расчётных счетов;
- Инкассация;
- Кассовое обслуживание;
- Проведение транзакций;
- Выполнение валютных операций;
- Работа с вкладами в драгоценных металлах;
- Обеспечение банковских гарантий.
- Выполнение переводов без открытия счёта.
То есть, только за вышеописанные банковские операции, если они осуществляются без регистрации, лицензии, можно привлечь к ответственности в соответствии с УК РФ по статье 172 Уголовного Кодекса Российской Федерации.
Не всегда законность банковской деятельности возможно определить без экспертизы, именно заключение специалиста может радикально повлиять на судебное решение. Как показывает практика, исход дел, связанных с незаконной банковской деятельностью зависит от квалификации грамотного юриста.
Помощь юриста
Опытный правовед, зная особенности профильного законодательства, способен перевернуть процесс в сторону клиента. Для этого важно обращаться за помощью опытного юриста на ранних этапах, желательно сразу после возбуждения уголовного дела. Это позволит правильно разработать тактику поведения, собрать доказательную базу, повлиять на возможных свидетелей, подготовить заявления, возражения жалобы.
Обязательная составляющая незаконной банковской деятельности – причинение крупного вреда (более 1,5 млн рублей) гражданам, хозяйственным субъектам, государству. Учитывается только реально нанесённый вред, без учёта утраченной выгоды. Если жертвами «банкиров» стала группа граждан, при проведении проверки заявления о возбуждении уголовного дела убытки суммируются.
Суд
Для привлечения обвиняемого к ответственности в судебном процессе в Камешково (Камешковский район) важно доказать неоднократность его деятельности, поскольку незаконное предпринимательство подразумевает систематическое получение прибыли. То есть, нарушитель должен выполнить банковские операции без лицензии хотя бы два раза.
Ещё один нюанс – правильная квалификация деяния, когда разграничивается нелегальная банковская деятельность и незаконное предпринимательство. При совершении нелегальных операций, не относящихся к банковским, наступает ответственность по ст. 171 УК РФ.
Судебный участок мирового судьи № 1 — Камешково
Данные организации
| Название учреждения | Судебный участок мирового судьи № 1 — Камешково |
| В каком районе | Камешковский |
 |
|
| Электронная почта | kam1@mirsud.elcom.ru |
| Адрес учреждения | Владимирская область, Камешковский район, Камешково, улица Свердлова, 14 |
| Когда работает | понедельник-четверг: с 08:30 до 17:30, перерыв: с 13:00 до 13:45 пятница: с 08:30 до 16:15, перерыв: с 13:00 до 13:45 прием граждан понедельник, среда: с 08:30 до 10:30 вторник, четверг: с 15:00 до 17:00 |
| В каком регионе | Владимирская область |
| Телефон учреждения | +7 (49248) 2-28-39 +7 (49248) 2-43-00 (секретарь суда) показать телефон |
| Сайт | http://kam1.wld.msudrf.ru |
Карта и адрес
Судебный участок мирового судьи № 2 — Камешково
Данные организации
| Название учреждения | Судебный участок мирового судьи № 2 — Камешково |
| В каком районе | Камешковский |
|
|
|
| Часы работы | понедельник-четверг: с 08:30 до 17:30, перерыв: с 13:00 до 13:45 пятница: с 08:30 до 16:15, перерыв: с 13:00 до 13:45 прием граждан понедельник, среда: с 08:30 до 10:30 вторник, четверг: с 15:00 до 17:00 |
| Регион | Владимирская область |
| Телефонный номер организации | +7 (49248) 2-18-34 +7 (49248) 2-43-00 (секретарь суда) показать телефон |
| Сайт учреждения | http://kam2.wld.msudrf.ru |
| Адрес организации | Владимирская область, Камешковский район, Камешково, улица Свердлова, 14 |
| Почта | kam2@mirsud.elcom.ru |
Карта
Камешковский районный суд
Данные учреждения
| Название учреждения | Камешковский районный суд |
| Район | Камешковский |
|
|
|
| Адрес учреждения | Владимирская область, Камешковский район, Камешково, улица Карла Либкнехта, 3 |
| Телефоны организации | +7 (49248) 2-14-51 показать телефон |
| Электронная почта | kameshkovsky.wld@sudrf.ru |
| В каком регионе России | Владимирская область |
| Когда работает | понедельник-четверг: с 08:30 до 17:30, перерыв: с 13:00 до 13:45 пятница: с 08:30 до 16:15, перерыв: с 13:00 до 13:45 |
| Вебсайт организации | http://kameshkovsky.wld.sudrf.ru |