Незаконная банковская деятельность – разновидность предпринимательства, за которое предусмотрена ответственность по статье 172 УК Российской Федерации. К объективной части относится занятие профильной деятельностью, совершение банковских транзакций без проведения соответствующей регистрации, при отсутствии лицензии, если это предусмотрено профильным законодательством.
Квалификация
Также банковская деятельность признаётся незаконной, если лицензия была отозвана, аннулирована, подтверждающие документы на её получение находятся на этапе рассмотрения.
Ст. 5 ФЗ «О банках» определяет виды банковских операций:
- Привлечение, размещение вкладов;
- Обслуживание расчётных счетов;
- Инкассация;
- Кассовое обслуживание;
- Проведение транзакций;
- Выполнение валютных операций;
- Работа с вкладами в драгоценных металлах;
- Обеспечение банковских гарантий.
- Выполнение переводов без открытия счёта.
То есть, только за вышеописанные банковские операции, если они осуществляются без регистрации, лицензии, возможно привлечь к уголовной ответственности по статье 172 Уголовного Кодекса Российской Федерации.
Не всегда законность банковской хозяйственной деятельности возможно определить без государственной экспертизы, именно заключение специалиста может радикально повлиять на судебное решение. Как показывает практика, исход дел, связанных с незаконной банковской деятельностью зависит от квалификации квалифицированного юриста.
Помощь юриста
Опытный юрист, зная особенности профильного законодательства, способен перевернуть процесс в сторону клиента. Для этого важно обратиться за помощью опытного юриста на ранних этапах, желательно сразу после возбуждения уголовного дела. Это позволит правильно разработать тактику поведения, собрать доказательную базу, повлиять на возможных свидетелей, подготовить прошения, возражения жалобы.
Обязательная составляющая незаконной банковской деятельности – причинение крупного вреда (более 1,5 млн рублей) гражданам, хозяйственным субъектам, государству. Учитывается только реально нанесённый урон, без учёта утраченной выгоды. Если жертвами «банкиров» стала группа граждан, при проведении проверки ходатайства о возбуждении уголовного дела убытки суммируются.
Суд
Для привлечения обвиняемого к ответственности в суде в Харовске (Харовский район) важно доказать неоднократность его хозяйственной деятельности, поскольку незаконное предпринимательство подразумевает систематическое получение прибыли. То есть, нарушитель должен выполнить банковские операции без лицензии хотя бы два раза.
Ещё один нюанс – правильная квалификация деяния, когда разграничивается нелегальная банковская деятельность и незаконное предпринимательство. При совершении нелегальных операций, не относящихся к банковским, наступает ответственность по ст. 171 УК Российской Федерации.
Судебный участок мирового судьи № 59 — Харовск
Данные учреждения
| Название организации | Судебный участок мирового судьи № 59 — Харовск |
| В каком районе находится | Харовский |
 |
|
| Электронная почта | 59@dms.vologda.ru |
| В каком регионе | Вологодская область |
| Адрес где находится | Вологодская область, Харовский район, Харовск, Ленинградская улица, 41 |
| Когда работает | понедельник-четверг: с 08:15 до 17:30, перерыв: с 12:30 до 13:30 пятница: с 08:15 до 16:15, перерыв: с 12:30 до 13:30 |
| Сайт | http://59.vld.msudrf.ru |
| Номера телефонов учреждения | +7 (81732) 2-23-79 показать телефон |
Карта
Харовский районный суд
Данные учреждения
| Название учреждения | Харовский районный суд |
| В каком районе находится | Харовский |
|
|
|
| Вебсайт организации | http://harovsky.vld.sudrf.ru |
| Телефонный номер учреждения | +7 (81732) 2-23-94 +7 (81732) 2-27-48 (приемная) показать телефон |
| В каком регионе России находится | Вологодская область |
| Адрес | Вологодская область, Харовский район, Харовск, Ленинградская улица, 39 |
| Почта | harovsky.vld@sudrf.ru |
| Время работы | понедельник-четверг: с 08:00 до 17:15, перерыв: с 12:30 до 13:30 пятница: с 08:00 до 16:00, перерыв: с 12:30 до 13:30 |