Незаконная банковская деятельность – разновидность предпринимательства, за которое предусмотрена ответственность по статье 172 Уголовного Кодекса РФ. К объективной части относится занятие профильной деятельностью, совершение банковских транзакций без проведения соответствующей регистрации, при отсутствии лицензии, если это требуется профильным законодательством.
Квалификация
Также банковская деятельность признаётся незаконной, если лицензия была отозвана, аннулирована, документы на её получение находятся на этапе рассмотрения.
Ст. 5 ФЗ «О банках» определяет виды банковских операций:
- Привлечение, размещение вкладов;
- Обслуживание расчётных счетов;
- Инкассация;
- Кассовое обслуживание;
- Проведение транзакций;
- Выполнение валютных операций;
- Работа с вкладами в драгоценных металлах;
- Обеспечение банковских гарантий.
- Выполнение переводов без открытия счёта.
То есть, только за вышеописанные банковские операции, если они осуществляются без регистрации, лицензии, возможно привлечь к уголовной ответственности по статье 172 Уголовного Кодекса Российской Федерации.
Не всегда законность банковской деятельности можно определить без государственной экспертизы, именно заключение специалиста может радикально повлиять на судебное решение. Как показывает практика, исход дел, связанных с незаконной банковской деятельностью зависит от квалификации грамотного юриста.
Помощь юриста
Опытный правовед, зная особенности профильного действующего законодательства, способен перевернуть процесс в сторону клиента. Для этого важно обращаться за юридической помощью на ранних этапах, желательно сразу после возбуждения уголовного дела. Это позволит правильно разработать тактику поведения, собрать доказательную базу, повлиять на возможных свидетелей, подготовить ходатайства, возражения жалобы.
Обязательная составляющая незаконной банковской хозяйственной деятельности – причинение крупного ущерба (более 1,5 млн рублей) гражданам, хозяйственным субъектам, государству. Учитывается только действительно нанесённый вред, без учёта утраченной выгоды. Если жертвами «банкиров» стала группа граждан, при проведении проверки ходатайства о возбуждении уголовного дела убытки суммируются.
Суд
Для привлечения обвиняемого к ответственности в судебном порядке в Фокино важно доказать неоднократность его хозяйственной деятельности, поскольку незаконное предпринимательство подразумевает систематическое получение прибыли. То есть, нарушитель должен выполнить банковские операции без лицензии хотя бы два раза.
Ещё один нюанс – правильная квалификация деяния, когда разграничивается нелегальная банковская деятельность и незаконное предпринимательство. При совершении нелегальных операций, не относящихся к банковским, наступает ответственность по ст. 171 Уголовного Кодекса РФ.
Судебный участок мирового судьи № 67 — Фокино
Данные учреждения
| Название организации | Судебный участок мирового судьи № 67 — Фокино |
| Район | |
 |
|
| Почта | uchastok67@gmail.com |
| Номера телефонов учреждения | +7 (42339) 2-49-55 показать телефон |
| Режим работы | понедельник-четверг: с 08:30 до 17:30, перерыв: с 13:00 до 14:00 пятница: с 08:30 до 16:30, перерыв: с 13:00 до 14:00 |
| Вебсайт | http://67.prm.msudrf.ru |
| Адрес где находится | Приморский край, Фокино, Центральная улица, 2 |
| В каком регионе | Приморский край |
Карта
Судебный участок мирового судьи № 68 — Фокино
Данные организации
| Название | Судебный участок мирового судьи № 68 — Фокино |
| Район | |
|
|
|
| Когда работает | понедельник-пятница: с 08:30 до 17:30, перерыв: с 13:00 до 14:00 прием граждан понедельник-четверг: с 10:30 до 11:30 |
| Почта | suduch68@gmail.com |
| Адрес организации | Приморский край, Фокино, Центральная улица, 2 |
| Сайт | http://68.prm.msudrf.ru |
| Номера телефонов организации | +7 (42339) 2-91-18 показать телефон |
| Регион России | Приморский край |
На карте
Фокинский гарнизонный военный суд
Данные организации
| Название учреждения | Фокинский гарнизонный военный суд |
| В каком районе | |
|
|
|
| Телефонный номер организации | +7 (42339) 2-45-01 +7 (42339) 2-45-82 (факс) показать телефон |
| Электронная почта | fgvs.prm@sudrf.ru |
| В каком регионе | Приморский край |
| Адрес учреждения | Приморский край, Фокино, улица Постникова, 12 |
| Когда работает | понедельник-пятница: с 08:30 до 18:00, перерыв: с 12:30 до 14:00 |
| Вебсайт | http://fgvs.prm.sudrf.ru |
На карте
Фокинский городской суд
Данные организации
| Название организации | Фокинский городской суд |
| В каком районе | |
|
|
|
| Сайт | http://fokinsky.prm.sudrf.ru |
| Почта | fokinsky.prm@sudrf.ru |
| Часы работы | понедельник-пятница: с 08:30 до 17:30, перерыв: с 13:00 до 14:00 |
| Адрес учреждения | Приморский край, Фокино, Центральная улица, 4 |
| Регион | Приморский край |
| Телефонный номер учреждения | +7 (42339) 2-92-12 +7 (42339) 2-42-96 показать телефон |