Незаконная банковская деятельность – разновидность предпринимательства, за которое предусмотрена ответственность по статье 172 Уголовного Кодекса Российской Федерации. К объективной части относится занятие профильной деятельностью, совершение банковских транзакций без проведения соответствующей регистрации, при отсутствии лицензии, если это предусмотрено профильным законодательством.
Квалификация
Также банковская деятельность признаётся незаконной, если лицензия была отозвана, аннулирована, подтверждающие документы на её получение находятся на этапе рассмотрения.
Ст. 5 ФЗ «О банках» определяет виды банковских операций:
- Привлечение, размещение вкладов;
- Обслуживание расчётных счетов;
- Инкассация;
- Кассовое обслуживание;
- Проведение транзакций;
- Выполнение валютных операций;
- Работа с вкладами в драгоценных металлах;
- Обеспечение банковских гарантий.
- Выполнение переводов без открытия счёта.
То есть, только за вышеописанные банковские операции, если они осуществляются без регистрации, лицензии, возможно привлечь к ответственности в соответствии с УК РФ по статье 172 УК РФ.
Не всегда законность банковской деятельности возможно определить без экспертизы, именно заключение специалиста может радикально повлиять на судебное решение. С практической точки зрения, исход дел, связанных с незаконной банковской деятельностью зависит от квалификации юриста.
Помощь юриста
Опытный юрист, зная особенности профильного законодательства, способен перевернуть процесс в сторону клиента. Для этого важно обратиться за юридической помощью на ранних этапах, желательно сразу после возбуждения уголовного дела. Это позволит правильно разработать тактику поведения, собрать доказательную базу, повлиять на возможных свидетелей, подготовить прошения, возражения жалобы.
Обязательная составляющая незаконной банковской хозяйственной деятельности – причинение крупного вреда (более 1,5 млн рублей) гражданам, хозяйственным субъектам, государству. Учитывается только реально нанесённый урон, без учёта утраченной выгоды. Если жертвами «банкиров» стала группа граждан, при проведении проверки заявления о возбуждении уголовного дела убытки суммируются.
Суд
Для привлечения обвиняемого к ответственности в судебном порядке в Емве (Княжпогостский район) важно доказать неоднократность его деятельности, поскольку незаконное предпринимательство подразумевает систематическое получение прибыли. То есть, нарушитель должен выполнить банковские операции без лицензии хотя бы два раза.
Ещё один нюанс – правильная квалификация деяния, когда разграничивается нелегальная банковская деятельность и незаконное предпринимательство. При совершении нелегальных операций, не относящихся к банковским, наступает ответственность по ст. 171 Уголовного Кодекса Российской Федерации.
Емвинский судебный участок
Данные организации
| Учреждение | Емвинский судебный участок |
| Район | Княжпогостский |
 |
|
| Адрес | Республика Коми, Княжпогостский район, Емва, улица Дзержинского, 136а |
| В каком регионе России | Коми (республика) |
| Телефонный номер учреждения | +7 (82139) 2-43-13 показать телефон |
| Режим работы | понедельник-четверг: с 08:30 до 17:00, перерыв: с 13:00 до 14:00 пятница: с 08:30 до 14:00 |
| Вебсайт организации | http://emvinsky.komi.msudrf.ru |
| Почта | emvinsky@mail.ru |
Карта проезда
Княжпогостский районный суд — Емва
Данные учреждения
| Название учреждения | Княжпогостский районный суд — Емва |
| Район | Княжпогостский |
|
|
|
| Какой адрес | Республика Коми, Княжпогостский район, Емва, улица Дзержинского, 136а |
| Время работы | понедельник-четверг: с 08:30 до 17:00, перерыв: с 13:00 до 14:00 пятница: с 08:30 до 14:00 |
| Сайт организации | http://knsud.komi.sudrf.ru |
| Почта | knsud.komi@sudrf.ru |
| Телефонный номер организации | +7 (82139) 2-44-99 +7 (82139) 2-44-11 (отдел судопроизводства) показать телефон |
| В каком регионе России | Коми (республика) |
На карте
Кылтовский судебный участок — Емва
Данные организации
| Название организации | Кылтовский судебный участок — Емва |
| Район | Княжпогостский |
|
|
|
| В каком регионе России находится | Коми (республика) |
| Сайт организации | http://kyltovsky.komi.msudrf.ru |
| Когда работает | понедельник-четверг: с 08:30 до 17:00, перерыв: с 13:00 до 14:00 пятница: с 08:30 до 14:00 |
| Электронная почта | kyltovsky@mail.ru |
| Адрес учреждения | Республика Коми, Княжпогостский район, Емва, улица Дзержинского, 136а |
| Телефонный номер учреждения | +7 (82139) 2-43-03 показать телефон |