Незаконная банковская деятельность – разновидность предпринимательства, за которое предусмотрена ответственность по статье 172 УК РФ. К объективной части относится занятие профильной деятельностью, совершение банковских транзакций без проведения соответствующей регистрации, при отсутствии лицензии, если это требуется профильным законодательством.
Квалификация
Также банковская деятельность признаётся незаконной, если лицензия была отозвана, аннулирована, документы на её получение находятся на этапе рассмотрения.
Ст. 5 ФЗ «О банках» устанавливает виды банковских операций:
- Привлечение, размещение вкладов;
- Обслуживание расчётных счетов;
- Инкассация;
- Кассовое обслуживание;
- Проведение транзакций;
- Выполнение валютных операций;
- Работа с вкладами в драгоценных металлах;
- Обеспечение банковских гарантий.
- Выполнение переводов без открытия счёта.
То есть, только за вышеописанные банковские операции, если они осуществляются без регистрации, лицензии, возможно привлечь к уголовной ответственности по статье 172 УК РФ.
Не всегда законность банковской деятельности можно определить без государственной экспертизы, именно заключение специалиста может радикально повлиять на судебное решение. С практической точки зрения, исход дел, связанных с незаконной банковской деятельностью зависит от квалификации юриста.
Помощь юриста
Опытный правовед, зная особенности профильного действующего законодательства, способен перевернуть процесс в сторону клиента. Для этого важно пожаловаться за юридической помощью на ранних этапах, желательно сразу после возбуждения уголовного дела. Это позволит правильно разработать тактику поведения, собрать доказательную базу, повлиять на возможных свидетелей, подготовить заявления, возражения жалобы.
Обязательная составляющая незаконной банковской хозяйственной деятельности – причинение крупного ущерба (более 1,5 млн рублей) гражданам, хозяйственным субъектам, государству. Учитывается только реально нанесённый вред, без учёта утраченной выгоды. Если жертвами «банкиров» стала группа граждан, при проведении проверки заявления о возбуждении уголовного дела убытки суммируются.
Суд
Для привлечения обвиняемого к ответственности в судебном порядке в Дубне важно доказать неоднократность его деятельности, поскольку незаконное предпринимательство подразумевает систематическое получение прибыли. То есть, нарушитель должен выполнить банковские операции без лицензии хотя бы два раза.
Ещё один нюанс – правильная квалификация деяния, когда разграничивается нелегальная банковская деятельность и незаконное предпринимательство. При совершении нелегальных операций, не относящихся к банковским, наступает ответственность по ст. 171 Уголовного Кодекса РФ.
Судебный участок мирового судьи № 39 — Дубна
Данные организации
| Учреждение | Судебный участок мирового судьи № 39 — Дубна |
| Район | |
 |
|
| Вебсайт | http://39.mo.msudrf.ru |
| Регион России | Московская область |
| Телефон учреждения | +7 (49621) 5-47-70 показать телефон |
| Адрес где находится | Московская область, Дубна, Октябрьская улица, 17 |
| Время работы | нет информации |
| Почта | 039.mo@msudrf.ru |
Карта проезда
Судебный участок мирового судьи № 40 — Дубна
Данные организации
| Название | Судебный участок мирового судьи № 40 — Дубна |
| Район | |
|
|
|
| Режим работы | понедельник-четверг: с 09:00 до 18:00, перерыв: с 13:00 до 13:45 пятница: с 09:00 до 16:45, перерыв: с 13:00 до 13:45 |
| Какой адрес | Московская область, Дубна, улица Боголюбова, 39 |
| Электронная почта | 040.mo@msudrf.ru |
| Номера телефонов учреждения | +7 (49621) 2-80-22 показать телефон |
| Регион России | Московская область |
| Сайт учреждения | http://40.mo.msudrf.ru |
Карта проезда
Судебный участок мирового судьи № 41 — Дубна
Данные организации
| Название | Судебный участок мирового судьи № 41 — Дубна |
| Район | |
|
|
|
| Почта | 041mo@msudrf.ru 041@mirsudmo.ru |
| Адрес учреждения | Московская область, Дубна, улица Сахарова, 19 |
| В каком регионе России находится | Московская область |
| Сайт | http://41.mo.msudrf.ru |
| Режим работы | нет информации |
| Номер телефона учреждения | +7 (49621) 2-23-98 показать телефон |
На карте
Дубненский городской суд
Данные организации
| Название | Дубненский городской суд |
| В каком районе находится | |
|
|
|
| Сайт учреждения | http://dubna.mo.sudrf.ru |
| Телефонный номер учреждения | +7 (49621) 2-26-74 (канцелярия) +7 (49621) 2-90-12 (приемная) показать телефон |
| В каком регионе России | Московская область |
| Время работы | понедельник-четверг: с 09:00 до 18:00, перерыв: с 13:00 до 13:45 пятница: с 09:00 до 16:45, перерыв: с 13:00 до 13:45 |
| Адрес организации | Московская область, Дубна, улица Курчатова, 28 |
| Почта | dubnasud@mail.ru |