Незаконная банковская деятельность – разновидность предпринимательства, за которое предусмотрена ответственность по статье 172 Уголовного Кодекса Российской Федерации. К объективной части относится занятие профильной деятельностью, совершение банковских транзакций без проведения соответствующей регистрации, при отсутствии лицензии, если это предусмотрено профильным законодательством.
Квалификация
Также банковская деятельность признаётся незаконной, если лицензия была отозвана, аннулирована, подтверждающие документы на её получение находятся на этапе рассмотрения.
Ст. 5 ФЗ «О банках» устанавливает виды банковских операций:
- Привлечение, размещение вкладов;
- Обслуживание расчётных счетов;
- Инкассация;
- Кассовое обслуживание;
- Проведение транзакций;
- Выполнение валютных операций;
- Работа с вкладами в драгоценных металлах;
- Обеспечение банковских гарантий.
- Выполнение переводов без открытия счёта.
То есть, только за вышеописанные банковские операции, если они осуществляются без регистрации, лицензии, возможно привлечь к уголовной ответственности по статье 172 Уголовного Кодекса Российской Федерации.
Не всегда законность банковской деятельности возможно определить без экспертизы, именно заключение специалиста может радикально повлиять на судебное решение. С практической точки зрения, исход дел, связанных с незаконной банковской деятельностью зависит от квалификации юриста.
Помощь юриста
Опытный правовед, зная особенности профильного действующего законодательства, способен перевернуть процесс в сторону клиента. Для этого важно обратиться за юридической помощью на ранних этапах, желательно сразу после возбуждения уголовного дела. Это позволит правильно разработать тактику поведения, собрать доказательную базу, повлиять на возможных свидетелей, подготовить обращения, возражения жалобы.
Обязательная составляющая незаконной банковской хозяйственной деятельности – причинение крупного вреда (более 1,5 млн рублей) гражданам, хозяйственным субъектам, государству. Учитывается только реально нанесённый вред, без учёта утраченной выгоды. Если жертвами «банкиров» стала группа граждан, при проведении проверки ходатайства о возбуждении уголовного дела убытки суммируются.
Суд
Для привлечения обвиняемого к ответственности в судебном процессе в Чулыме (Чулымский район) важно доказать неоднократность его деятельности, поскольку незаконное предпринимательство подразумевает систематическое получение прибыли. То есть, нарушитель должен выполнить банковские операции без лицензии хотя бы два раза.
Ещё один нюанс – правильная квалификация деяния, когда разграничивается нелегальная банковская деятельность и незаконное предпринимательство. При совершении нелегальных операций, не относящихся к банковским, наступает ответственность по ст. 171 Уголовного Кодекса Российской Федерации.
Судебный участок мирового судьи № 1 — Чулым
Данные организации
| Учреждение | Судебный участок мирового судьи № 1 — Чулым |
| В каком районе | Чулымский |
 |
|
| Режим работы | понедельник: с 08:30 до 17:30, перерыв: с 13:00 до 13:30 вторник-четверг: с 08:30 до 17:00, перерыв: с 13:00 до 13:30 пятница: с 08:30 до 16:30, перерыв: с 13:00 до 13:30 |
| Телефонный номер учреждения | +7 (38350) 2-27-24 +7 (38350) 2-12-55 (секретарь судебного заседания) показать телефон |
| Адрес организации | Новосибирская область, Чулымский район, Чулым, Чулымская улица, 45 |
| Почта | sudchlm@mail.ru |
| Регион России | Новосибирская область |
| Сайт организации | http://1chl.nsk.msudrf.ru |
Карта и адрес
Судебный участок мирового судьи № 2 — Чулым
Данные организации
| Название учреждения | Судебный участок мирового судьи № 2 — Чулым |
| Район | Чулымский |
|
|
|
| Регион | Новосибирская область |
| Номера телефонов учреждения | +7 (38350) 2-27-07 показать телефон |
| Адрес учреждения | Новосибирская область, Чулымский район, Чулым, Чулымская улица, 45 |
| Почта | sudchlm@mail.ru |
| Режим работы | понедельник: с 08:30 до 17:30, перерыв: с 13:00 до 13:30 вторник-четверг: с 08:30 до 17:00, перерыв: с 13:00 до 13:30 пятница: с 08:30 до 16:30, перерыв: с 13:00 до 13:30 |
| Вебсайт организации | http://2chl.nsk.msudrf.ru |
Адрес на карте
Чулымский районный суд
Данные организации
| Название организации | Чулымский районный суд |
| В каком районе находится | Чулымский |
|
|
|
| В каком регионе России | Новосибирская область |
| Часы работы | понедельник: с 08:30 до 17:30, перерыв: с 13:00 до 13:30 вторник-четверг: с 08:30 до 17:00, перерыв: с 13:00 до 13:30 пятница: с 08:30 до 16:30, перерыв: с 13:00 до 13:30 |
| Вебсайт | http://chulymsky.nsk.sudrf.ru |
| Почта | chulymsky.nsk@sudrf.ru |
| Телефон учреждения | +7 (38350) 2-21-62 +7 (38365) 2-12-88 показать телефон |
| Какой адрес | Новосибирская область, Чулымский район, Чулым, Чулымская улица, 25 |