Незаконная банковская деятельность – разновидность предпринимательства, за которое предусмотрена ответственность по статье 172 Уголовного Кодекса Российской Федерации. К объективной части относится занятие профильной деятельностью, совершение банковских транзакций без проведения соответствующей регистрации, при отсутствии лицензии, если это предусмотрено профильным законодательством.
Квалификация
Также банковская деятельность признаётся незаконной, если лицензия была отозвана, аннулирована, документы на её получение находятся на этапе рассмотрения.
Ст. 5 ФЗ «О банках» определяет виды банковских операций:
- Привлечение, принятие вкладов;
- Обслуживание расчётных счетов;
- Инкассация;
- Кассовое обслуживание;
- Проведение транзакций;
- Выполнение валютных операций;
- Работа с вкладами в драгоценных металлах;
- Обеспечение банковских гарантий.
- Выполнение переводов без открытия счёта.
То есть, только за вышеописанные банковские операции, если они осуществляются без регистрации, лицензии, можно привлечь к ответственности в соответствии с УК РФ по статье 172 Уголовного Кодекса Российской Федерации.
Не всегда законность банковской хозяйственной деятельности возможно определить без экспертизы, именно заключение специалиста может радикально повлиять на судебное решение. Как показывает практика, исход дел, связанных с незаконной банковской деятельностью зависит от квалификации квалифицированного юриста.
Помощь юриста
Опытный юрист, зная особенности профильного действующего законодательства, способен перевернуть процесс в сторону клиента. Для этого важно обратиться за помощью юриста на ранних этапах, желательно сразу после возбуждения уголовного дела. Это позволит правильно разработать тактику поведения, собрать доказательную базу, повлиять на возможных свидетелей, подготовить заявления, возражения жалобы.
Обязательная составляющая незаконной банковской деятельности – причинение крупного вреда (более 1,5 млн рублей) гражданам, хозяйственным субъектам, государству. Учитывается только действительно нанесённый урон, без учёта утраченной выгоды. Если жертвами «банкиров» стала группа граждан, при проведении проверки ходатайства о возбуждении уголовного дела убытки суммируются.
Суд
Для привлечения обвиняемого к ответственности в судебном порядке в Беломорске (Беломорский район) важно доказать неоднократность его хозяйственной деятельности, поскольку незаконное предпринимательство подразумевает систематическое получение прибыли. То есть, нарушитель должен выполнить банковские операции без лицензии хотя бы два раза.
Ещё один нюанс – правильная квалификация деяния, когда разграничивается нелегальная банковская деятельность и незаконное предпринимательство. При совершении нелегальных операций, не относящихся к банковским, наступает ответственность по ст. 171 УК РФ.
Судебный участок мирового судьи — Беломорск
Данные организации
| Учреждение | Судебный участок мирового судьи — Беломорск |
| Район | Беломорский |
 |
|
| Адрес учреждения | Республика Карелия, Беломорский район, Беломорск, Первомайская улица, 8 |
| В каком регионе | Карелия (республика) |
| Сайт организации | http://belomorsk.kar.msudrf.ru |
| Номера телефонов учреждения | +7 (81437) 5-37-04 показать телефон |
| Электронная почта | 15.kar@msudrf.ru |
| Время работы | понедельник-пятница: с 09:00 до 17:15, перерыв: с 13:00 до 14:00 |
Карта и адрес
Беломорский районный суд
Данные организации
| Название организации | Беломорский районный суд |
| В каком районе находится | Беломорский |
|
|
|
| Сайт учреждения | http://belomorsky.kar.sudrf.ru |
| Время работы | понедельник-четверг: с 08:30 до 17:45, перерыв: с 12:45 до 13:45 пятница: с 08:30 до 16:30, перерыв: с 12:45 до 13:45 |
| Телефоны организации | +7 (81437) 5-29-82 +7 (81437) 5-43-42 +7 (81437) 5-41-80 показать телефон |
| Регион России | Карелия (республика) |
| Электронная почта | belomorsky.kar@sudrf.ru |
| Адрес | Республика Карелия, Беломорский район, Беломорск, площадь Ленина, 10 |