Банковские услуги призваны упростить жизнь людей. Но банковские продукты также притягивают и злоумышленников, которые хотят за счёт других улучшить своё материальное положение.
Подобные противоправные действия злоумышленников квалифицируются по статье мошенничество.
Наказание за мошенничество с банковскими картами, счетами
Лица, незаконно использующие банковские реквизиты клиентов, могут быть привлечены к ответственности по ст. 159 Уголовного кодекса РФ. Например, при незначительном ущербе преступнику может грозить до 2 лет тюрьмы. Если сумма значительная, наказание будет увеличено до 5 лет. Понятие значительности определяется исходя из дохода жертвы.
По статистике преступная схема состоит из нескольких цепочек, её обеспечивают несколько преступников. Такая деятельность сулит до 5лет лишения свободы. В случае, когда ущерб от мошеннических действий превысил 250 тыс. рублей, срок заключения увеличится до 6 лет, более миллиона рублей — до 10 лет лишения свободы.
Куда обращаться пострадавшему
Если владелец карточного, расчётного счёта стал жертвой мошенника, он может пожаловаться :
Непосредственно в банк, где он обслуживается. Сделать это можно лично, по телефону, через систему интернет-банкинг. Главное действовать оперативно, заблокировать все операции. Если мошенник не успел перевести деньги последствий фишинга, скиминга удастся избежать. Если же деньги уже перевели, можно написать заявление о том, что клиент не выполнял подобные операции, требует их отмены, проведения расследования.
Ближайшее отделение МВД
В структуре Министерства внутренних дел есть специальный отдел по борьбе с киберпреступлениями. Подать заявление можно по телефону горячей линии, но целесообразно лично в письменной форме. В этом случае владельцу будет выдан талон-уведомление, подтверждающий факто обращения.
Эксперты рекомендуют параллельно обратиться в юридическую компанию, который поможет правильно заблокировать счета, написать заявления в банк правоохранительные органы, задокументировать следы правонарушения. Например, часть переписки со злоумышленником, поддельные сайты могут быть удалены в ближайшее время после правонарушения, поэтому рекомендуется сделать скриншоты, сохранить на компьютере переписку. Это поможет найти злоумышленника, доказать его вину в судебном порядке в Москве (Басманный район).
После регистрации заявления по материалам назначается проверка. В течение 10 дней выносится решение о возбуждении уголовного дела, либо гражданину направляется бумага с указанием причин отказа. Отказ встречается довольно часто, связан с тем, что подобные дела относятся к сложно расследуемым, полицейские не желают ухудшать статистику раскрываемости.
Но грамотный юрист добьется, чтобы уголовное дело было возбуждено, иногда для этого потребуется получить решение суда.
Отдел МВД России по Басманному району
Данные учреждения
| Название | Отдел МВД России по Басманному району |
| В каком районе находится | Басманный |
 |
|
| Адрес организации | Москва, Новая Басманная улица, 31 |
| Почта | |
| Сайт организации | https://mvd.ru |
| Часы работы | нет информации |
| Регион России | Москва |
| Телефонный номер организации | +7 (499) 261-41-41 +7 (499) 261-07-68 показать телефон |